¿Debería vender mis acciones individuales y comprar un fondo mutuo?

Question

En el principio de 2008, transferí un pequeño 401K de un empleador anterior a una cuenta privada y compré un montón de acciones individuales. (Deja de reír)

Por un tiempo, estuvo tan mal que las tarifas de transacción para vender todo hacían que no valiera la pena hacer nada. Ahora, debido a que un par de las acciones han ido muy bien, casi se ha recuperado. Además, actualmente tengo un descuento en las tarifas de transacción.

Entonces, ¿debería vender todo y ponerlo en fondos mutuos? ¿Vender alto y mantener los otros?

Algunos detalles:

Inversión original: $9300

Valor actual: $9045 (ganancia del -3% en siete años. ¡Hurra!)

Acción   Valor   Rendimiento Notas

A   $1,302.55   218%    Empresa farmacéutica. Subió mucho en los últimos dos años. Alcanzó su máximo histórico hace un par de meses y ha bajado aproximadamente un 10% desde entonces

B   $1,350.20   168%    Acción internacional. Rendimiento similar al de la farmacéutica anterior

C   $1,020.45   109%    Empresa de servicios comerciales de pequeña capitalización. Llegó a quintuplicar el precio que pagué en un momento dado.  

D   $3,345.84   -1.65%  Banco regional. Ha estado mejorando constantemente desde el crash, pero se ha estancado en el último año

E   $274.55     -10.68% Cadena de restaurantes pequeños. Bastante estable durante unos 5 años

F   $887.72     -14%    Tienda de electrónicos. Montaña rusa desde que la compré. Actualmente en su punto más alto.

G   $902.37     -54.46% Banco grande. Nunca se recuperó realmente del crash, pero ha triplicado su valor en los últimos 4 años.

PORQUERÍA1   <$1 -100%   No vale la pena la tarifa de transacción para vender.

PORQUERÍA2   <$1 -100%   No vale la pena la tarifa de transacción para vender.

PORQUERÍA3   <$1 -100%   No vale la pena la tarifa de transacción para vender.

Answer 1

Normalemente, adoptaría un enfoque cauteloso de "depende" para responder a una pregunta como esta, pero en cambio voy a darte una opinión contundente basada únicamente en lo que haría:

Venderlos Todos

Incluso los malos. Deshazte de ellos y entra en los aburridos fondos mutuos de bajo costo.

Hace unos años, estaba en una situación similar, casi. Mis cuentas de jubilación ya estaban en fondos, pero mi cuenta de corretaje estaba llena de acciones individuales.

Decidí que realmente no sabía lo que estaba haciendo a pesar de haber subido más del 30% (reconozco que fue principalmente debido a que el mercado en sí estaba en alza, básicamente tuve suerte).

La forma en que vendí no fue vender todo de una vez. Solo establecí stops móviles en todos y esperé hasta que llegaran a los stops.

La idea básica era que si el mercado seguía subiendo, el punto en el que se vendían también subía (creo que era un trailing stop del 10%), y una vez que las cosas comenzaban a cambiar para esa acción, se vendían automáticamente.

Seguramente vendí algunas acciones en caídas muy temporales, por lo que me perdí algunas ganancias, pero siempre existe ese riesgo con un trailing stop y realmente no me importaba en ese momento.

Si tuviera que hacerlo de nuevo, tal vez olvidaría todo eso y vendería todo de una vez.

Pero me siento mucho mejor sin tener acciones individuales.

Answer 2

Esto depende de muchas cosas en realidad, siendo lo principal tus objetivos y cuánto te gusta el riesgo.

Pregunta: ¿Cuáles son tus tarifas/comisiones por la venta? $8.95 por operación eliminará algunas ganancias en esas operaciones. (0.69% si todas se venden con una comisión de $8.95 - sin incluir la comisión pagada al comprar que debe considerarse en la base de costos)

También recomendaría hacer ETFs sin comisiones. Puedes obtener el mismo efecto que un fondo mutuo sin las tarifas asociadas con pagarle a alguien para invertir en ETFs y acciones.

Por otro lado: Tu cartera parece bastante arriesgada. Aunque cada persona tiene su propia preferencia de riesgo, por lo que este puede ser el tuyo, pero si estás pensando en un fondo mutuo en lugar de acciones individuales, probablemente seas averso al riesgo.

Sugeriría consultar con un asesor sobre cómo prepararte para el futuro. Los consejos financieros fluyen libremente desde tu peluquero local, dentista, y por supuesto StackExchange, pero yo miraría hacia un profesional.

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