Tengo que volver a caracterizar todas mis aportaciones Roth IRA de 2015. He realizado aportaciones a lo largo del año. He utilizado las aportaciones de este año y de años anteriores para comprar varias acciones. Me gustaría hacer una recaracterización en especie en lugar de liquidar algunas de las acciones. Así es como he llegado a la cantidad que hay que recaracterizar:
Supongamos que el FMV de mi cuenta fuera $11000 the day before I made my first 2015 contribution, I contributed $ 5500 para 2015, y el FMV de la IRA hoy es de $17000.
Entonces la cantidad que necesito caracterizar es $5500 * (1 + (($ 17000 - ( $5500 + $ 11000)) / ( $5500 + $ 11000))), lo que supone unos 5666,66 dólares.
Ten en cuenta que he añadido la contribución total de 2015 al FMV inicial pero no he hecho ningún ajuste al FMV final.
Supongo que puedo tomar cualquier combinación de los valores de la cuenta que sumen esta cantidad, independientemente de las aportaciones de qué año se utilizaron para comprar los valores.
¿Son correctos mis métodos para calcular el importe de recalificación y mi suposición sobre los valores que pueden utilizarse?
