Administrador vs Corredor vs Custodio de un Solo de 401(k)?

Question

Estoy planeando abrir un Solo plan 401(k) con Schwab. Hay algunas disposiciones que se decidió por el Administrador del Plan, que supuse que sería de mí (mi negocio, técnicamente). Sin embargo, haciendo la investigación, he encontrado que hay Terceros Administradores, hay intermediarios, no hay custodios....y yo podría ser mi propio administrador con un Auto-Dirigido o plan de Prototipo.

Ni que decir, estoy un poco confundido.

Mi pregunta: para que los términos "Administrador", "Broker", y "el Custodio", ¿cuáles son las definiciones formales en el contexto de un plan 401(k)? ¿Cuáles son los deberes y las responsabilidades de cada uno de ellos? Hay alguna superposición?

Yo creo que con algo más de claridad, puedo averiguar lo que puedo hacer yo (tal vez yo pueda ser el administrador del plan si sólo se requiere la documentación de impuestos y nada más) y lo tengo que ver. (Si un administrador es una mayor carga, quiero ver si Schwab les hombro, o si tengo que buscar algo más.)

Gracias.

Answer 1

Sus papeles deberían ayudarle a lo largo. Schwab es el agente y depositario, el administrador.

No hay prácticamente nada de papeleo después de la apertura de la cuenta, hasta llegar a $250 en valor, y luego hay uno extra en el formulario del IRS que usted necesita para llenar cada año.

Ver de Un Participante Planes 401(k) para un buen IRS descripción de la forma 5500.

Divulgación - yo uso el Schwab Solo 401(k) a mí mismo, y los únicos inconvenientes, en mi opinión, el no ofrecer una Roth sabor, y que no hay préstamos están permitidos. Ambos de estas características podría ofrecer flexibilidad.