¿Promediación de costos se aplican al movimiento de las inversiones entre el fondo de las familias?

Question

Estamos más probable es que se mueve ~$100,000 (dos Roth Ira, acerca de 80k/20k split) a partir de una mezcla de fondos a nivel Nacional a una combinación de Vanguardia de todo el mercado de acciones y de bonos de fondos de índice (detalles más abajo). Todo lo demás siendo igual, prefiero mover todo el dinero a la vez: 1) tener suficiente dinero para comprar el Almirante en lugar de Inversionista) 2) simplificar el proceso.

Dicho esto, prefiero no tomar riesgos innecesarios, y el costo del dólar promedio de la transferencia, si hubiera financiera de riesgos y beneficios. Sería costo promedio en dólares sentido en esta situación, o una suma global de transferencia de trabajo ya que el dinero ya está en el mercado? (No estoy seguro de cómo de similares/diferentes a mi actual y de las inversiones previstas, o lo importante que es esto).

Inversiones Actuales:

• NWHJX a nivel Nacional Bailard Internacional Equities Fund Clase Un 11.90%
• NBDAX Nacional del Fondo de los Bonos de la Clase a 14.80%
• NWHVX a nivel Nacional Ginebra MidCap growth Fund Clase Un 12.50%
• NMFAX a nivel Nacional growth Fund Clase a 38.00%
• NWGPX Nacional de HighMark Small Cap Core Fund Clase a 11.60%
• NWJCX Nacional de Ziegler NYSE Arca Tech 100 Index Fund Clase a 11.20%

De las Inversiones previstas (porcentajes todavía en las obras):

• VFIAX Vanguard 500 Index Fd Almirante Shs 35.00%
• VTSAX Vanguard Total Stock Market Index Fd Almirante Shs 35.00%
• VTIAX Vanguardia Internacional Total Índice de la bolsa Fd Almirante 10.00%
• VBTLX Vanguardia Total del Mercado de Bonos del Fondo de Índice de Almirante Acciones 20.00%

Answer 1

Como se ha mencionado por otros, el costo promedio en dólares es sólo un término de lujo para la cantidad de acciones que el individuo compras recibe cuando está inicialmente agregar dinero a sus cuentas de inversión.

Una vez que el dinero está invertido, anuales o trimestrales de reequilibrio sirve el propósito de tomar ventaja de las tasas más altas de crecimiento en determinados sectores del mercado. Definir la asignación de activos basado en su perfil de riesgo, el tiempo de la jubilación, etc., entonces usted periódicamente la venta de las acciones de las inversiones que han crecido más rápido que el resto y comprar más acciones de las inversiones que son relativamente más baratos.

Answer 2

Costo promedio en dólares no tiene (o no debería) se aplican aquí. El DCA es la natural manera de invertir en el mercado, la compra en una constante de la cantidad en dólares de cada período de pago, a lo largo del tiempo podemos comprar más acciones cuando el mercado está a la baja, y menos cuando es mayor. Es más psicológico que el financiero. El hecho es que, dado que el mercado aumenta, en promedio, a lo largo del tiempo, si uno tiene una suma global para invertir, debe ser implementado se basa en otros factores, no sólo el DCA había en el. Como ya he dicho, el DCA es sólo la forma en que todos naturalmente invertir de nuestros ingresos.

El de arriba no tiene nada que ver con su situación. Usted está invertido y el deseo de intercambio de fondos. Si los fondos son con el mismo broker, usted debería ser capaz de ejecutar esto en el precio de cierre. La venta y compra de suceder después de horas y se despierta al día siguiente con el recién investido de la cartera.

Si los fondos están siendo transferidos de agente a agente, usted no tiene un riesgo. El riesgo de que ellos se toman el tiempo, dicen que incluso 2 días cuando los fondos no se invierten. Una lástima perder un 2% en el mercado se mueven como los gastos de mudanza de los corredores. En este caso, me gustaría hacer el mío y el de mi mujer en diferentes momentos. Para reducir ese riesgo.

Answer 3

El primer paso que me gustaría hacer es determinar la clase de activos de la mezcla para su cartera actual y la mezcla de su nuevo. Si son los mismos y todos los que están haciendo es cambiando los fondos que se utilizan para invertir en que la mezcla de la clase de activos, a continuación, sólo hacer el cambio a la vez. En este caso no hay riesgo de mercado como el que se acaba de intercambio de fondos (y esperamos que usted se sentirá mejor seguimiento de los activos subyacentes de las clases).

Si usted también está cambiando su clase de activo en la mezcla, entonces depende de cómo de grande es el cambio. Todavía iba a hacer todo el cambio a la vez. Pero si usted está preocupado acerca de las fluctuaciones, entonces usted podría lentamente equilibrar de nuevo en su posición final por tomar un par de intermediario pasos. Todavía iba a cambiar todo en el fondo de la primera, pero tal vez en una de la mezcla más cerca de su actual combinación de activos y, a continuación, en el próximo par de meses ajustar las proporciones para llegar a su final deseado mezcla de activos.