¿Cuál es la mejor estrategia para comprar acciones mensualmente?

Question

Estoy planeando invertir una pequeña porción de mi salario, digamos 1000 libras mensuales, en acciones de los Estados Unidos y del Reino Unido y planeando mantenerlas a largo plazo. Soy consciente de que invertir en acciones puede ser arriesgado en comparación con los bonos y los fondos, y ya estoy invirtiendo una parte en bonos y fondos. He preseleccionado algunas empresas A, B, C, D y E de diferentes sectores para mantenerlas en inversiones a largo plazo de más de 10 años. Dado que estoy considerando invertir sólo a través de la envoltura de la ISA de acciones en el Reino Unido, voy a comprar las acciones a través de un corredor de bolsa.

Me gustaría saber los pros y los contras de invertir a través de cada uno de los siguientes escenarios:

1. Invierta todo el dinero de inversión de las acciones asignadas de ese mes en particular en cualquiera de las acciones que haya tocado fondo en ese mes en particular y compre el resto de las otras empresas en el mes siguiente.

2. Compra todas las empresas A,B,C,D,E que he preseleccionado cada mes gradualmente. Pero alguna empresa como A podría valer 5 $ where as E might be worth 500$ para su información.

Answer 1

Invertirá 1000 libras cada mes y la comisión de transacción es de 10 libras por operación, por lo que comprar un montón de acciones cada mes no sería prudente. Si compra 5 acciones, los costes de transacción se llevarán el 5% de su inversión. Así que si insiste en adoptar este enfoque, probablemente sólo debería comprar una o dos acciones al mes.

Parece que te interesa la inversión activa y te gustaría tener una cartera diversificada, así que quizás el mejor enfoque para ti sea Gestión de la cartera de productos básicos y satélites . Empiece por crear un "núcleo" de cartera bien diversificado con fondos indexados. Una vez que tenga un núcleo sólido, tome algunas decisiones de inversión activas con la parte "satélite" de la cartera. Puede media del coste en dólares en el núcleo y hacer apuestas activas cuando surja la oportunidad, para que no te maten las comisiones de las transacciones.

Answer 2

Para optimizar el rendimiento de la inversión, hay que comprar barato y vender caro. Si sabe que una acción ha tocado fondo y las demás no, comprar la acción baja sería lo mejor.

Sin embargo, a menos que se pueda predecir el futuro, no se sabe si una acción concreta ha tocado fondo o si seguirá cayendo.

Si decide gastar la misma cantidad de dinero cada mes en la compra de acciones, cuando el precio esté bajo, comprará automáticamente más acciones, y cuando el precio esté alto, comprará menos acciones. Esta estrategia se denomina a veces promedio de costes en dólares . Elimina la necesidad de predecir el futuro para optimizar sus compras.

Dicho esto, estoy de acuerdo con @Powers en que con la cantidad de inversión de la que hablas y la comisión por transacción que has indicado, una inversión mensual en varias acciones te hará perder bastante por las comisiones de transacción. Parece que necesitas una estrategia diferente.

Answer 3

Powers hace una buena observación: los costes de negociación pueden comerse una parte importante de su rendimiento de la inversión. Una comisión de tan sólo el 2% puede consumir más del 50% de su ROI a largo plazo. Una regla general es mantener las comisiones por debajo del 1%.

Una forma de hacerlo es comprar acciones de empresas que tienen un DRIP con un Plan de compra de acciones (SPP) . A menudo, el SPP permite a los inversores comprar acciones a bajo coste o gratuitamente. Una vez que tenga la posibilidad de comprar acciones de forma (prácticamente) gratuita, puede utilizar InvestMete . A grandes rasgos, se envía más dinero a las empresas cuyas comillas están cerca de su mínimo de 52 semanas, y menos dinero a las que están cerca de su máximo de 52 semanas.

Volviendo a tu pregunta original...

1. Compra una cosa que sea la más barata cada mes.
   Pros: Comprar a bajo precio.
   Contras: Comprar sólo una cosa ese mes.
   El uso de InvestMete con los SPP evita la compra de una sola cosa al mes.
2. Compre un poco de varias empresas cada mes.
   Pros: Diversidad Contras: Compra elevada, tasas excesivas.
   InvestMete hace que tienda a comprar a la baja, y los SPP le ayudan a evitar las comisiones.

Answer 4

Parece que se encuentra en una posición en la que puede ahorrar dinero y espera que su dinero trabaje para usted. De su declaración anterior se desprende que es usted un profesional con ingresos estables no relacionados con el campo de las finanzas. Dicho esto, es mejor diversificar su cartera y hacer que su dinero trabaje para usted a través de inversiones pasivas en lugar de activas, en las que busca activamente empresas que estén por debajo del precio de mercado. Esa búsqueda requiere tiempo y mucha más experiencia para poder ejecutarla correctamente.

Ahora bien, si su objetivo general es operar activamente, entonces tal vez la investigación de empresas individuales podría ser la mejor manera de mojarse los pies. Pero, si su objetivo es crear una cartera diversificada y hacer que su dinero trabaje para usted, entonces el pasivo es el camino a seguir.

Dos vehículos financieros pasivos: Los fondos de inversión y los ETF. En función de lo que esperes conseguir en el futuro, es probable que un ETF o un fondo de inversión se adapten a tu situación. Le animo a que haga su debida diligencia y averigüe los puntos débiles y fuertes de cada uno. A partir de ahí podrá tomar una decisión informada.