Esto es algo que me pregunto hace un tiempo, cuando los EE.UU. o la UE, por ejemplo, emitir una multa enorme para una empresa o un banco Wells Fargo acabo multado 1B$!), dónde está ese dinero? Quiero decir para el usuario final que ha sido tratado injustamente, ver el dinero que el gobierno va a conseguir?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
En la U. S, depende de la naturaleza del fraude. En general, cívico sanciones a las víctimas o el Tesoro de los estados UNIDOS, pero otras agencias del gobierno o de los estados puede obtener parte de ellos.
Cuando Volkswagen fue multado con $14.7 mil millones de dólares por las violaciones de las emisiones, de hasta 10 mil millones de dólares fue designado para los propietarios de los autos, $2.7 mil millones fueron hacia la limpieza del ambiente y de $2 mil millones para promover vehículos de emisiones cero.
En los casos de valores, la SEC generalmente devuelve ganancias mal habidas a las víctimas, a menos que las ganancias son demasiado pequeñas o las víctimas no pueden ser identificados. A continuación, las multas volver al Tesoro de los estados UNIDOS.
Por ejemplo, los 150 millones de multa contra Bank of America por las violaciones cometidas durante el Merrill Lynch adquisición fue distribuido a BoA accionistas.
En un desnudo cortocircuito caso, las multas en contra de Goldman Sachs fue a la reglamentación del brazo de la BOLSA de nueva york porque específicas de las víctimas no pudieron ser identificadas.
Cuando los 6 bancos más grandes fueron multados con más de 100 mil millones de dólares por la venta de hipotecas de mala calidad, el producto se fue a los consumidores, los estados de la Tesorería, y el Departamento de Justicia.
Así que depende...
clozach
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198
Para el caso específico de los $1B multa por Wells Fargo, que fue realmente percibidas por dos agencias diferentes.
Por lo que $500 va a la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB), que entrará en sus sanciones civiles fondo. Ese fondo se utiliza para pagar a los consumidores que han sido perjudicados en otros casos (aunque no se parece a ninguna se va para alguien en concreto afectado por Wells Fargo acciones).
Los otros 500 millones de dólares irán a la Contraloría de la Moneda, que irá directamente a la Tesorería de estados unidos y del fondo general.
(He oído en este "Mercado" ayer por la noche, aquí hay un artículo sobre el tema)
Wilfrid
Puntos
1
Esto es muy mucho hasta el funcionamiento interno del órgano regulador/gobierno de la emisión de la multa. Algunas multas serán, junto con los requisitos para devolver el dinero a los agraviados y algunos no...
Entonces, ¿dónde la multa dinero?
Hay tres posibilidades
- Algunas agencias de gobierno se auto de financiación ( esto es un popular modal en el reino unido), así como las multas que serán utilizados para financiar esa agencia (no estoy seguro de cómo esto es aplicable a los reguladores financieros)
- Otras multas regresará a los gobiernos pertinentes del presupuesto de cómo este es administrado que se debe a que el gobierno de la época y sus prioridades y las políticas de gasto que esto es lo que le sucede a la mayoría de la FCA multas en el reino unido
- Algunos de los fondos recaudados por la FCA se ha dado a la caridad , aunque estas obras de caridad no eran de particular relevancia para las multas
