¿Qué es exactamente una plataforma de gestión de patrimonio?

Question

He buscado en Google. Confía en mí. Parece que cada sitio que habla sobre una plataforma de gestión de patrimonio ya se supone que uno sabe lo que es esto.

Es una plataforma de gestión de patrimonio de un conjunto de ideales, de un sistema de software, un libro, un robot...? Tiene mantener una cuenta de su dinero, o no recomendar la forma en que se debe invertir? O ambos?

Uno específico, como el Diamante Negro - lo que diferencia a esta plataforma por encima de cualquier otro?

Que utiliza una plataforma - una empresa de inversión, una persona que busca invertir,...?

Soy curioso y despistado. Gracias.

Answer 1

Es una tecnología palabra de moda.

OK estoy siendo un poco simplista. Una Plataforma de Gestión de patrimonio es un sistema de software diseñado para ayudar a las personas a realizar un seguimiento de sus carteras de inversión y la investigación de nuevas inversiones. A veces, los fideicomisos y las pequeñas empresas de inversión va a usar estas plataformas así, sino que a menudo tienen más especializada en sistemas separados para el seguimiento de la cartera y la investigación.

Hay una gran variedad de plataformas de allí todo tratando de ser la mejor plataforma de ti... o a alguien. Algunos tienen sitios web y estar abiertos a todos con dinero y algunas aplicaciones y destino sólo algunos tipos de inversores. Algunos se han robo de asesoramiento (Wealthfront), un ser humano asesor (Merrill) o no tener ninguno en absoluto. Algunos tienen buenas herramientas gráficas para el seguimiento de su cartera o grandes herramientas de investigación o de ambos (trato de no recomendar productos en este sitio). Algunos pueden ser diseñados para empujar a su ideología (la Vanguardia).

Todos, sin embargo, tienen un equipo de tecnología detrás de ellos para hacer que la inversión sea más fácil para que usted (o sus asesores de inversión) o de vender sus productos. Usted consigue el cuadro.

Answer 2

La mayoría de las empresas tienen algún tipo de software para gestionar sus datos de cliente. La mayoría de estos varios tipos de software y/o servicios que son específicos de la industria. Diamante negro parece ser un cliente de la herramienta de administración de la orientación de los asesores de inversiones.

Desde el diamante negro sitio

Llegar a un nivel sin precedentes de la productividad y transformar su cliente conversaciones.

Usted no necesita uno de estos, a menos que usted es un profesional, asesor de inversiones con tantos clientes que usted no puede realizar un seguimiento de ellos usted mismo o necesita más robusto de informe o declaración de herramientas de generación.

Para sus propósitos más habituales de los corredores, la Fidelidad, Schwab, de la Vanguardia, TD, etc, tienen más que suficientes herramientas para la venta al por menor de los inversores. Se dispone de fuentes de noticias, análisis de seguridad, documentos, datos históricos, stock de supervisores, etc. Usted, regular inversor minorista no necesita comprar software especial, su agente le proporcionan generalmente estas cosas como parte del servicio.