He leído sobre Finanzas Personales y el Dinero que usted puede mantener todas y cada una de las 401(k)o de otras opciones que usted ha tenido a través de los empleadores anteriores.
Pero, ¿cómo es capaz de transferir todos ellos en uno solo? (Especialmente a partir de los años y de años).
La forma más sencilla de consolidar los fondos de su edad planes 401(k) es haciendo lo que se llama una transferencia Directa (por el cual los fondos van directamente a el nuevo plan y se salta por completo) de cada uno de los planes de edad en cualquiera de una IRA que establecer con el proveedor de su elección o, incluso, en su actual empleador del plan 401(k) si que está disponible. De esa manera, los fondos están en una central de cuentas y disponibles para invertir. Además de que se elimina la obligatoriedad de 20% de retención si la conversión es indirecta y se envía a usted primero antes de que el depósito en el nuevo plan. Es importante tener en cuenta que usted tiene 60 días calendario a partir de la fecha de distribución para obtener el monto total en el nuevo plan y una transferencia se considera un impuesto denunciable, pero no necesariamente el hecho imponible siempre que depositar los fondos en el marco de tiempo asignado.
Cada administrador del plan tiene sus propios procedimientos para las transferencias.
En cualquier caso, debe iniciar la navegación por su página web o llamando a ellas en la búsqueda de información en la renovación.
Usted tendrá que organizar con tus actuales y anteriores administradores.
Normalmente, el administrador procederá a enviar el dinero directamente a tu actual proveedor del plan, mantener a las personas fuera de la cadena y la minimización de los riesgos de impuestos complicaciones. Puede suceder, sin embargo, que tienen que enviar el cheque. En ese caso, usted tendrá una cantidad limitada de tiempo para proporcionar a su plan actual.
Usted debe preguntar a su agente de elección para el papeleo para mover los fondos a ellos. Usted no puede mover en una cuenta que no existe, así que cuando me quise mover mi dinero de un viejo plan de pensiones a una IRA puedo configurar la cuenta con el broker primero. Cuando les dije que era para recibir este dinero, que no estaban pidiendo cualquier depósito inicial. A continuación, tiene un corredor y el número de cuenta para dar la antigua empresa para configurar el movimiento.
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