¿Cómo puedo maximizar mis ganancias al usar el margen en mi cuenta de corretaje?

Question

Supongamos que tengo una cuenta de inversión con $10,000 in it. I have a margin rate of 10% per year. For a total of $ 2,7 de interés al día, o 1.000 dólares al año.

Puedo invertir en un ETF de alto riesgo con rendimientos del 25% anual, o inversiones más seguras que están entre el 10 y el 15% anual.

Sé que si no utilizo el margen, mis inversiones son un cálculo directo. Si aprovecho mi cartera y utilizo el margen, entonces los cálculos de beneficios potenciales se vuelven más complejos.

Pregunta

• Dada una tasa de interés de margen de X, e Y dólares en el margen, ¿cuál debe ser mi % de retorno para vencer a la inversión directa sin margen?

Mi intención es probar que comprar bonos del tesoro en el margen es probablemente una mala idea, y averiguar cuánto de mi cartera debo poner en un ETF que es probable que supere el 15% de retorno YOY

No es una pregunta de deberes. Los fondos específicos que estoy viendo son EZU, IWC, SCHC, SCHX, SCHA, XLF, y XSD.

Answer 1

Los intereses de los márgenes son deducibles en la Sch A. Así que mi primera advertencia es que si no detallas, la deducción se pierde.

Suponiendo que ya detallas, se suma a tus deducciones detalladas. Si sus ganancias son a corto plazo, se gravan a su tipo normal, es decir, a su tipo marginal, igual que las rentas del trabajo. Si su rendimiento es superior al tipo marginal, está en negro. Si las ganancias son a largo plazo, los números cambian ligeramente, ya que la ganancia puede tributar al 15%, pero su interés de margen se compensa con el 25%, por ejemplo.

La pregunta de mi comentario era para tratar de entender la intención. Una tasa de margen del 10% es, sin duda, una barbaridad. Tengo una línea de capital del 2,5%, y no me planteo utilizarla para comprar acciones a pesar de las ganancias del 10% a largo plazo en el mercado. En su caso, una caída del 20% le costaría el 40% de su patrimonio. Comprar con margen no es recomendable para la mayoría de los inversores, y mucho menos para los que están aprendiendo.