Mi padre-en-ley abrió un fondo de inversión de custodia (utma para mis dos hijos cuando eran pequeños y ha hecho contribuciones periódicas a través de los años. Son de la escuela secundaria y la universidad ahora. Cada cuenta tiene cerca de $10k, cerca de la mitad es no realizadas ganancias de capital.
El problema es que en el fondo él seleccionado es horrible con honorarios escandalosos. Lo he conocido por un largo tiempo, pero habría sido muy ofendido si he intentado inmiscuirse en lo acabo de dejarlo ir. Después de todo, es su generosidad.
Mi más antigua es la de cumplir los 18 años este año, ir a la universidad, y he diplomáticamente utilizar esto como una excusa para meterse con la custodia (utma cuentas, por lo que hay una oportunidad de mover el dinero en una mejor elección a largo plazo.
¿Cómo es la mejor forma de evitar el Chiqui Impuesto sobre las ganancias de capital? Mis hijos no necesitan el dinero, me gustaría tener ellos calcetín en VSTAX o similar y pagar los honorarios mínimos.
No me importa tomar un par de años para hacer esto. Una idea que yo tenía era vender $2k-4$k de stock de cada año (la generación de $1k-2k ganancias de capital, cerca de el Chiqui límites del Impuesto), de transferir los fondos a una nueva cuenta imponible y asesorar a comprar un buen fondo de índice.
Es que una buena estrategia? Mejores opciones?
Edit: se supone que no tienen otros ingresos o ingresos a partir del verano de puestos de trabajo es muy baja, de $1-2k en la mayoría de los.
