Impuestos para autónomos

Question

Ya he investigado un poco sobre este tema. Todavía hay algunas cosas sobre los impuestos de los autónomos sobre las que tengo dudas.

1. Según lo que he leído hasta ahora, los autónomos tienen que pagar impuestos por cualquier cantidad ganada por encima de 400 dólares. ¿Es esto cierto?

2. ¿Hago los registros para mis impuestos en un plazo anual o mensual? Perdona si es una pregunta de novato pero aún soy nuevo en esto ya que será la primera vez que presente los impuestos independientemente de otros. Lo que quiero decir es, ¿hago un seguimiento de mis ganancias a lo largo del año y pago los impuestos si superan la cantidad especificada o es mensual?

3. Por los ingresos de los autónomos, ¿pago impuestos personales o de pequeña empresa?

4. Por último, ¿cómo puedo presentar la solicitud por Internet?

Answer 1

Según lo que he leído hasta ahora, los autónomos tienen que pagar impuestos sobre cualquier cantidad que supere los 400 dólares. ¿Es esto cierto?

Si gana más de $400 in total from self-employment activities for the year then you will pay self-employment tax. It is cumulative. Self-employment tax covers Social Security and Medicare. So if you did a one-off job for $ 350 no tendrías que pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, pero seguiría contando como renta imponible.

¿Hago los registros para mis impuestos en un plazo anual o mensual? Lo siento si esta es una pregunta de novato pero todavía soy nuevo en esto ya que será la primera vez que presente los impuestos independientemente de otros. Lo que quiero decir es que Lo que quiero decir es que, ¿hago un seguimiento de mis ganancias a lo largo del año y pago los impuestos si sobre la cantidad especificada o es mensual?

Debe llevar un registro fechado de todos los ingresos y gastos relacionados con su trabajo por cuenta propia. Realizará pagos estimados trimestrales al IRS. En concreto, utilizará Formulario 1040-ES y encontrará un conjunto detallado de instrucciones y una hoja de cálculo para saber cuánto debe pagar. También hay muchos recursos que pueden ser útiles en el sitio del IRS Centro de impuestos de los autónomos

Por los ingresos de los autónomos, ¿pago impuestos personales o de pequeña empresa?

La mayoría de las pequeñas empresas son entidades no consideradas, lo que significa que, a ojos de Hacienda, los ingresos de la empresa son sus ingresos. Incluso si usted crea una LLC donde usted es el único miembro, por defecto la LLC no se considera. No tenemos impuesto sobre las pequeñas empresas en los EE.UU., sólo corporativo y personal, lo más probable es que no hay ninguna razón para que usted establezca una corporación (o elegir ser tratado como uno).

Por último, ¿cómo puedo presentar la solicitud por Internet?

Todas las grandes empresas de preparación de impuestos en línea que conozco admiten el Anexo C, que es donde probablemente declarará los ingresos de los trabajadores por cuenta propia. Usted todavía presentar un 1040, sólo un horario más en allí para mostrar sus ingresos netos de trabajo por cuenta propia, y también tendrá que presentar el Anexo SE (impuesto sobre el trabajo por cuenta propia). Hay otras opciones si usted quiere ser tratado como una corporación o crear una sociedad. La mayoría de los programas de impuestos en línea hacen un buen trabajo para guiarte a través de esto y añadir los horarios necesarios.

Hay muchos recursos y opiniones sobre cómo debe estructurar su negocio, si no se siente seguro en su propia investigación, puede valer la pena la tranquilidad de pagar a un profesional para algún consejo o para ayudarle a establecerse inicialmente, pero las declaraciones de impuestos de autoempleo son definitivamente algo que muchas personas hacen sin un CPA.

Answer 2

Supongo que estás en Estados Unidos. Si no es así, la mayor parte de lo que digo aquí no es aplicable. Lo siento.

Aquí hay una serie de variables. He trabajado como autónomo, pero siempre como complemento de un trabajo "normal". ¿El trabajo por cuenta propia es tu único ingreso o es una actividad secundaria? ¿Has creado una sociedad anónima o una sociedad de responsabilidad limitada, o lo haces como propietario único? Como estás haciendo preguntas de "novato", asumiré que no has hecho todo el papeleo para crear una corporación o una LLC.

Independientemente de todo lo anterior, usted sigue presentando los impuestos una vez al año, tal y como está acostumbrado.

Si es un empresario individual, declarará los ingresos de los autónomos en un Anexo C. (Existen diferentes formularios para las sociedades anónimas y las sociedades de responsabilidad limitada.) Esto puede ser una adición a los ingresos de un trabajo regular, o puede ser su único ingreso.

Hay una casilla en el 1040 para informar de los ingresos del anexo C y sumarlos a tus ingresos totales. Luego calculas los impuestos normalmente, basándote en el total de tus ingresos de todas las fuentes: un trabajo regular, autónomo, ganancias de capital, lo que sea.

Si los ingresos de los autónomos son pequeños en comparación con los de su trabajo habitual, sólo tiene que añadir el anexo C a su declaración de la renta, y esto reducirá su reembolso o se sumará a lo que debe.

Si los ingresos de los autónomos son los únicos que tienes o son más elevados que los de tu trabajo habitual, tienes que hacer pagos estimados trimestrales. Básicamente, tienes que hacer una estimación de la cantidad de dinero que vas a ganar, calcular el impuesto sobre esto, y luego enviar al gobierno 1/4 de esta cantidad cada 3 meses. Es la misma idea que la retención de un sueldo de un trabajo normal, excepto que te estás reteniendo a ti mismo. Luego, al final del año, presentas tu declaración, y si tu estimación fue errónea, deberás más dinero o recibirás un reembolso. Así que básicamente no importa si tu estimación está un poco fuera de lugar. Todo se arreglará cuando presente su declaración. Sin embargo, no se puede estimar demasiado bajo. Si su estimación es demasiado baja, tendrá que pagar multas. Hay una multa si sus pagos estimados son, (a) Menos del 90% de lo que debe; y (b) Por lo menos $1000 menos de lo que debe; y (c) Menos de lo que debía el año pasado. ( https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/estimated-taxes )

No conozco ninguna norma que establezca que sólo se paguen impuestos por los ingresos superiores a $400. There is no place on any form I've ever seen that says "subtract first $ 400". Si tus ingresos como autónomo son pequeños, como si alguien te pagara $50 for a one-shot job, it's probably technically taxable income but nobody cares. The IRS isn't going to come after you because you failed to declare $ 50 de ingresos varios. En algunos casos, los clientes están obligados a enviarte un 1099 si te pagan más de 600 dólares, quizá eso es lo que has oído. Pero legalmente, todos tus ingresos como autónomo están sujetos a impuestos. Bueno, debería decir que los beneficios del trabajo autónomo están sujetos a impuestos. Puedes deducir los gastos de los ingresos. Pero consulta los formularios y las instrucciones: hay muchas normas sobre lo que puedes deducir y cuándo y cómo. El hecho de que consideres algo como un gasto empresarial no significa que Hacienda lo reconozca como tal.

Sí, puede presentar la declaración por vía electrónica. Si ya ha presentado los impuestos electrónicamente, se hace exactamente igual. La única diferencia es que ahora tiene un anexo C añadido a sus impuestos, y posiblemente formularios adicionales relacionados. Si el método que ha utilizado para presentar los impuestos en el pasado no maneja los ingresos del Anexo C, entonces tendrá que conseguir un software diferente. Hay un montón de paquetes de software por ahí que apoyan un horario C. He estado usando H & R Block durante años, he utilizado TurboTax antes de eso, estoy seguro de que hay otros. Tal vez los sitios web gratuitos no lo soportan.