¿Cuándo debo actualizar mi W-4 y cuándo debo decir que estoy casado?

Question

Acabo de empezar un nuevo trabajo después de estar en la universidad. Como tengo muchas deducciones por ser estudiante y solo un año parcial de ingresos, establezco mis asignaciones en consecuencia.

Ahora que estamos a finales de año, necesito actualizar mi W-4 para empezar a recibir las retenciones adecuadas para recibir un año completo de sueldo el próximo año. Empecé a rellenar un nuevo W-4 cuando llegué a decir mi estado civil. Ahora no estoy casado, pero lo estaré dentro de unos meses.

Mi pregunta es, ¿debo seguir diciendo que estoy casado ahora, aunque no lo esté? Nuestros sueldos son tales que no cambiaremos de tramo impositivo después de casarnos, pero no estoy segura de qué otros efectos tendrá el hecho de estar casados en nuestros impuestos. ¿Qué debería tener en cuenta?

Answer 1

Personalmente creo que gasto mi dinero mejor de lo que lo hace el Gobierno de los Estados Unidos, por lo que hago todo lo posible para mantener mi reembolso tan cerca de 0 como pueda, incluso si eso significa que a veces tengo que enviar un cheque el 15 de abril. Si ese es tu objetivo, elegir el matrimonio al principio del año reducirá tus retenciones a lo largo del año.

Si prefiere tener un reembolso mayor, puede dejar su retención en la categoría de soltero hasta que se case. De este modo, si ocurre algo y te ves obligado (o decides) a posponer tu boda, no te llevarás el desagradable susto de tener que pagar o una devolución muy pequeña.

Si su cónyuge va a tener unos ingresos mayores que los suyos, es posible que quiera dejar la retención como única para evitar tener que pagar a final de año.

Answer 2

Sí, si te vas a casar en 2012, incluso el próximo mes de diciembre, a efectos fiscales, estás casado durante el año. Haz tus W4 como si estuvieras casado.

Ver Fairmark . Verás que en el extremo inferior, el impuesto sobre los ingresos de una pareja es el mismo que el de dos solteros que ganan la mitad cada uno. Sigue existiendo una penalización por matrimonio, pero sólo con ingresos mucho más altos. Así que, aunque mantengo mi respuesta, el nuevo cálculo puede producir una retención bastante similar a la que tendrías como declarante soltero.

Para ver la repercusión exacta de las bonificaciones para solteros/casados y de las retenciones, se desea Circular E . Después de trastear con el W4 y ver lo que te dice, esto te mostrará la cantidad exacta que puedes esperar que te retengan.

Answer 3

Como señala ulty4life El Calculadora de retenciones de Hacienda aconseja a los ciudadanos que elijan sus retenciones para que se ajusten más a sus impuestos previstos.

En mi caso particular me voy a casar en un par de meses y como mi prometido no tiene empleo ya he pagado de más en los impuestos del año. Basado en la información honesta de buena fe que introduje, el sitio web de la Agencia Tributaria me recomienda lo siguiente: "para ajustarse más a su impuesto previsto, ajuste su retención en un nuevo formulario W-4 de la siguiente manera: Para el único trabajo que has introducido (que tiene un salario previsto de 24.400 dólares): 5 complementos. Marque la casilla "Casado" en su Formulario W-4".

A continuación, se detalla la cantidad de impuestos que habría pagado y una estimación de mi declaración suponiendo que presente este nuevo W-4 antes de mi próxima paga.

Answer 4

Las instrucciones del IRS para el formulario W4 dicen específicamente "Paso 1(c). Compruebe su estado de declaración previsto. Esto determinará la deducción estándar y los tipos impositivos utilizados para calcular su retención". Están indicando que usted está respondiendo bajo pena de perjurio lo que cree que es verdad. Por lo tanto, si se va a casar este año, deberá anticipar su declaración como persona casada.

Answer 5

Pues bien, lógicamente debe cubrir el puesto en la fecha de la cobertura. Usted está planeando casarse, el impuesto no se puede hacer sobre la base de la planificación y si usted no está casado cómo se puede firmar como casado. Supongamos que firmó como casado y Dios no lo quiera por cualquier razón se aplaza a 2013, entonces?

Estar casado y planear un matrimonio es algo muy diferente.

Estoy seguro de que debe haber opción para rehacer su W4 en el futuro y usted debe revisar su W4 después de casarse. Firmar como casado cuando planeas casarte es un error de hecho y no debería hacerse.