Pregunta acerca de la Información Fiscal de un Prospecto

Question

He estado estudiando el prospecto de una Vanguardia fondo Índice que he invertido, y estoy confundido en cuanto a qué porcentaje y para qué de los impuestos que voy a terminar pagando. Cuando el prospecto de información fiscal dice que va a estar sujetas a impuestos como ingreso ordinario o ganancias de capital, eso no significa que me vas a golpear con mi top de impuestos tasa de impuesto sobre ganancias de capital (15%) cuando me doy cuenta de ganancias?

Adicionales relacionados con las preguntas-

1. ¿Qué impuestos debo pagar si vendo antes de los 18 meses (este número viene de una pregunta anterior que le pregunté y me dijeron que para mantener la inversión durante al menos 18 meses para reducir los impuestos)?
2. ¿Cómo puedo saber si hay algún local de impuestos estatales sobre mi inversión cuando puedo vender? Sería el ordinario impuesto sobre las ventas se aplica aquí? Estoy ubicado en el estado de Texas.

Aquí está la Información de los Impuestos del Prospecto

El Fondo de las distribuciones pueden estar sujetas a impuestos como ingreso ordinario o ganancias de capital. Las distribuciones son tributables a usted para los fines del impuesto federal, o si no te reinvertir estas cantidades adicionales de las acciones del Fondo. Una venta o intercambio de acciones del Fondo es el hecho imponible, lo que significa que usted puede tener una ganancia de capital a informe de los ingresos o una pérdida de capital a informe como una deducción, al completar su declaración de impuestos federal. De dividendos y ganancias de capital, distribuciones que usted reciba, así como de sus ganancias o pérdidas de la venta o intercambio de acciones del Fondo, también pueden estar sujetos a impuestos estatales y locales.

Answer 1

Un fondo de inversión podría hacer dos diferentes tipos de distribuciones para usted:

• Ganancias de Capital: Cuando el fondo se proceda a la liquidación de las posiciones que tiene, puede obtener una ganancia si vende los bienes por un mayor precio que el fondo adquirió. Como un ejemplo, para un fondo de índice, los activos pueden obtener liquidados si el índice subyacente de los cambios en la composición, por lo que requiere el administrador de vender algunas acciones y la compra de otros. Los fondos mutuos son necesarios para distribuir la mayor parte de sus ingresos que se generan en este camino de regreso a sus accionistas; muchos hacen esto a menudo cerca del final del año calendario.

  Cuando usted recibe la distribución, las ganancias no se clasificarán como de corto plazo (el activo se celebró durante menos de un año) o a largo plazo (viceversa). Basado en el período de explotación, la ganancia gravada de manera diferente. Actualmente en los Estados unidos, a largo plazo las ganancias de capital sólo se tributará al 15%, independientemente de su impuesto sobre la renta (sólo se pagan los impuestos de ganancias de capital, no el impuesto a la renta). A corto plazo las ganancias de capital son tratados como ingresos ordinarios, por lo que usted tendrá que pagar su (probablemente más) tasa de impuestos en efectivo que se le da por su fondo de inversión.

  Usted también puede estar sujeto a impuestos sobre ganancias de capital cuando usted decide vender sus participaciones en el fondo. Cualquier beneficio que usted hizo sobre la base de la diferencia entre su compra y el precio de venta es tratada como ganancia de capital. Basado en el período de tiempo que usted llevó a cabo las acciones de fondos de inversión, él es categorizado como un corto o ganancia a largo plazo y gravados en consecuencia en el año fiscal en que se venden las acciones.

• Dividendos: Muchas empresas pagan dividendos a sus accionistas, como una manera de devolver una parte de sus ganancias a sus colectivos de los propietarios. Cuando usted invierte en un fondo mutuo que es propietaria de las acciones que pagan dividendos, el fondo es el "dueño" que recibe los pagos de dividendos. Como con las ganancias de capital, fondos de inversión se redistribuir estos dividendos para usted periódicamente, con frecuencia trimestral o anualmente. La principal diferencia con los dividendos es que ellos siempre están gravados como ingresos ordinarios, no importa cuánto tiempo usted (o la sociedad) se han mantenido en el activo.

Yo no soy consciente de que el estado de Texas las leyes de impuestos, así que no puedo comentar en tu otra pregunta.

Answer 2

Al final de cada año calendario, el fondo de inversión de la compañía le enviará un formulario 1099. Se le informará a usted y al IRS lo que su cuenta de ganado. Se le ve en los cuadros para:

• Dividendos - estos son los pagos que una empresa paga a todos los accionistas
• Las Ganancias de Capital, Estos pueden ser a corto o largo plazo. Estos se desencadena debido a que el fondo de inversión vendido acciones de la bolsa de valores.

Tendrá que pagar impuestos sobre estos, a menos que el fondo es parte de un plan de 401K o IRA. Estos impuestos serán la deuda, incluso si usted nunca se venden las acciones. Ellos son la deuda, incluso si fue un mal año y el valor de su cuenta se fue hacia abajo.

La mayoría, si no todos los estados impondrá un impuesto a la renta yon sus dividendos y ganancias de capital cada año.

Cuando usted vende sus acciones también puede adeudar impuestos sobre la renta si usted hizo una ganancia. El real de impuestos es un cálculo más complejos debido a largo plazo vs corto plazo, y en qué otras ganancias o pérdidas que usted tiene. Ventas parciales también tomar en cuenta que las acciones se venden.