La compra de Grandes Cantidades de Protegidos contra la Inflación bonos del Tesoro (CONSEJOS)

Question

Estamos vendiendo nuestro actual de la propiedad, y será la renta en el corto plazo, mientras busca una propiedad para comprar. Tenemos una cierta equidad en la propiedad actual, por lo que se obtiene un pago al cierre. Para recoger un número redondo, vamos a llamar a este payout de $100K.

No estamos seguros de cuánto tiempo vamos a alquilar, pero es probable que sea entre 6 y 24 meses. El objetivo es la cobertura contra la inflación para el pago, como tener el dinero pierde valor sería devastador para nosotros financieramente.

Mi pensamiento es que iba a comprar la inflación protegida de los bonos del tesoro (CONSEJOS) y liquidar ellos cuando compramos nuestra próxima propiedad.

Mis preguntas:

1. ¿Cómo comprar esta cantidad de CONSEJOS? ¿Usted simplemente comprar directamente desde el Tesoro de estados unidos?
2. Es más barato comprar un fondo que invierte en las PUNTAS?
3. Desde bonos puede ir en valor (y es probable que con las tasas de esta baja), hay una manera de medir el potencial inconveniente?
4. Puedo mitigar el riesgo a la baja por la elección de los diferentes CONSEJOS de la madurez?
5. Existe alguna otra estrategia que se debe considerar para proteger mi dinero efectivo contra la inflación (o tal vez una estrategia mixta)?

Edit: yo debería haber especificado que no estoy preocupado por regular la inflación, quiero cubrir el riesgo de hiper-inflación.

Answer 1

¿Cómo comprar esta cantidad de CONSEJOS? ¿Usted simplemente comprar directamente desde el Tesoro de estados unidos?

Que le pueda pasar a través de una institución financiera como un corredor de bolsa o un banco.
Edit: también puede comprar bonos directamente con TreasuryDirect.

Es más barato comprar un fondo que invierte en las PUNTAS?

Podría ser más barato según el fondo de sí mismo. Pero usted no puede saber con certeza el precio que el fondo será la pena a usted la fecha de liquidación.

Desde bonos puede ir en valor (y es probable que con las tasas de esta baja), hay una manera de medir el potencial inconveniente?

Estadísticamente hablando, sí. Usted puede ver la variación en el precio y/o de interés de los bonos en los últimos años, para ver cómo se mueven, a continuación, calcular el rango de precios donde es más probable que sean (que puede ser amplia para volátil de valores). Pero no hay ninguna garantía de que no habrá algún cisne negro evento que hará que el precio disparar arriba/abajo. En otra palabra, es la especulación

Puedo mitigar el riesgo a la baja por la elección de los diferentes CONSEJOS de la madurez?

Hay estrategias cuantitativas para hacerlo, como constatación de que algunos de los productos que están negativamente correlacionados, de tal forma que una pérdida en el uno es ser cubierto por una ganancia en el otro. Sin embargo, aquellos correlación probablemente son sólo estadísticas. Y por cada producto que usted compra es probable que usted tenga que pagar algunos cargos de su banco/broker que puede ser más devastadora que la inflación en sí mismo.

Existe alguna otra estrategia que se debe considerar para proteger mi dinero efectivo contra la inflación (o tal vez una estrategia mixta)?

Como escribí más arriba, tratando de utilizar productos financieros complejos puede incurra en pérdidas y se han cuotas (tanto para la compra y la venta). De verdad es necesario para la cobertura de un 2% de inflación por tomar ese riesgo? Personalmente, no lo creo. Si yo fuera usted me acaba de comprar bonos de vencimiento de su fecha de liquidación. Que negaría la reventa de riesgo y reducir las tarifas.