¿Qué ocurre con el dinero pagado por Hacienda en la devolución fraudulenta?

Question

Por favor, perdonen mi ignorancia con esta pregunta... Según Revista FRAUD y robo de identidad fraude en la devolución de impuestos Las devoluciones fraudulentas cuestan miles de millones de dólares al año. El artículo enumera algunas cifras extraordinarias. Por ejemplo, en 2011, el IRS informó de 938.664 casos de fraude de devolución de impuestos por robo de identidad, con aproximadamente 6.500 millones de dólares en devoluciones de impuestos fraudulentas emitidas.

Una vez que se descubre el fraude y se devuelve al contribuyente real, ¿qué ocurre con la antigua devolución fraudulenta? ¿La recupera Hacienda? Si es así, ¿cómo?

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El artículo citado anteriormente sí dice esto:

En el momento en que Hacienda comunica a la víctima que ha recibido otro impuesto formulario a su nombre, el ladrón ya ha cobrado el cheque de devolución y se ha ido con el dinero. el cheque de reembolso y se ha ido con el dinero. El ladrón de identidad gana, y el Tesoro de EE. Hacienda y el contribuyente víctima son los perdedores.

Creo que estoy en un estado de incredulidad. ¿Son los ladrones tan sofisticados que casi todas las devoluciones fraudulentas son usurpadas sin recuperar el dinero?

Answer 1

Por desgracia, los ladrones no tienen que ser tan sofisticados para hacer que el dinero sea irrecuperable. Lo que suelen hacer es abrir una cuenta bancaria falsa a nombre de la víctima. Reciben el reembolso en la cuenta fraudulenta y lo retiran inmediatamente. Para cuando alguien se da cuenta de que el reembolso era fraudulento, el ladrón ya se ha ido y no hay dinero en la cuenta para reclamar.

Por cierto, no sólo Hacienda es estafada de esta manera. Los ladrones utilizan una técnica similar para cobrar las tarjetas de crédito robadas. El ladrón abre una cuenta comercial falsa y una cuenta bancaria falsa a nombre de la víctima. Utilizan las tarjetas robadas en la cuenta comercial y depositan los ingresos en la cuenta falsa. Pueden retirar los fondos antes de que los cargos fraudulentos se detecten y se anulen, y la empresa de procesamiento con la que se abrió la cuenta comercial acaba asumiendo las pérdidas (o pasándolas a sus clientes legítimos en forma de tarifas más altas).

Evitar este tipo de fraude tiene un coste. Hay costes monetarios asociados al establecimiento de medidas antifraude, y hay costes para los clientes en forma de tener que esperar más tiempo para que sus transacciones financieras se realicen. Básicamente, todos los implicados (los bancos, Hacienda, etc.) tienen que equilibrar las pérdidas con los costes de prevenirlas. Cuando el fraude es poco frecuente, les resulta más barato asumir las pérdidas que prevenirlo.

Si el fraude empieza a ser más común, verá cómo las instituciones implicadas ponen en marcha controles adicionales para evitar transferencias indebidas. El fraude en la declaración de la renta se ha vuelto lo suficientemente común como para que el IRS haya instituido medidas de prevención, como exigir información de las declaraciones de la renta del año anterior para poder recibir el reembolso. Si eso no frena el problema, probablemente añadirán más medidas, y quizás ralenticen el proceso de pago. Sin embargo, es probable que nunca consigan reducir las pérdidas por fraude a cero, porque eso significaría tanto enfadar a los contribuyentes retrasando las devoluciones como gastar más dinero en la prevención del fraude del que se ahorra en pérdidas evitadas.