Si compro bienes para un amigo, y luego me paga en efectivo y lo deposito. ¿Tendré problemas?

Question

Tengo un amigo de México que me ha pedido que le compre los billetes de avión. Son unos 2.000 dólares, y me va a dar el dinero en efectivo para que lo deposite en mi cuenta y pague mi tarjeta de crédito.

También he hecho esto un par de veces donde salgo a un club con un grupo de amigos de México y pago la cuenta de todos y ellos me pagan en efectivo. Luego deposito ese dinero en mi cuenta para que se pague mi tarjeta de crédito. A veces la cuenta llega a un par de miles.

¿Podría esto encender una luz roja para Hacienda por hacer ingresos en mi cuenta y no declararlos como ingresos?

En realidad no son ingresos ya que sólo me devuelven el dinero pero para Hacienda podría parecer que lo son.

Gracias.

Answer 1

Lo que describes es perfectamente legal, y está muy por debajo del umbral para llamar la atención de Hacienda (10 mil dólares o más). El dinero no es un ingreso, porque es el reembolso de bienes proporcionados o un préstamo hecho a tus amigos. Yo mismo hago esto a menudo para aprovechar las recompensas de mis tarjetas de crédito. Con el dinero en efectivo para cubrir los gastos que llega inmediatamente de los amigos/familiares, no hay prácticamente ningún riesgo.

Si le preocupa y quiere protegerse contra preguntas en el futuro sobre el origen del dinero, debería empezar a llevar un registro de las fechas, horas, lugares, cantidades y nombres de las personas implicadas cuando se realizan los cargos. A continuación, registra las fechas en las que el dinero se deposita en tu cuenta bancaria. De este modo podrás demostrar el flujo de efectivo (Cargo -> Reembolso -> Depósito) a cualquiera que necesite saberlo.

Answer 2

Si tu amigo te está pagando la misma cantidad que el cargo, no debería haber ningún problema. Si el amigo te paga una cantidad superior a la de la entrada (o a la de la cuenta del club en el segundo ejemplo), tienes que declarar el exceso como ingreso.

Yo guardaría los recibos de las compras, los extractos de la tarjeta de crédito, los extractos bancarios y los cheques o recibos electrónicos que muestren el pago de la tarjeta de crédito. Si Hacienda los cuestiona, les dices lo que pasó y puedes demostrar que no ganaste dinero con la transacción aportando los extractos y recibos.