¿Cómo puedo comparar mi cartera con las carteras de los demás?

Question

Existen numerosos rastreadores de cartera en línea gratuitos que ofrecen diversas características, como analizar la cartera en términos de riesgo, hacer sugerencias para activos individuales, y así sucesivamente. Es común que las personas comparen su cartera con el S&P500.

Pero, ¿hay algún rastreador de cartera que permita comparar el rendimiento con otros usuarios? ¿para que pueda ver cómo le fue a mi cartera, en base a percentiles, en comparación con las carteras de otros usuarios?

Editar: para proporcionar mayor clarificación basada en las respuestas, el riesgo es importante y podría ser tenido en cuenta para comparar carteras. Además, reconozco que los períodos de tiempo son importantes, una comparación de un año puede no significar mucho, pero comparar 2 carteras bien diversificadas durante un período de 3 años o más tendría más significado.

Existen usos para esto más allá de la curiosidad. Si uno tiene consistentemente un rendimiento superior que un gran número de otros (no amigos, usando percentiles) a lo largo del tiempo, entonces uno puede tener confianza en la cartera. Del mismo modo, si uno está consistentemente rezagado para el mismo nivel de riesgo, entonces esa persona no está haciendo bien. De lo contrario, es difícil obtener cualquier retroalimentación sobre la cartera que uno tiene más allá de compararla con un punto de referencia como el S&P500, pero ¿cuántas personas realmente tienen una asignación del 100% al S&P500 y son inversores de comprar y mantener? ¿Cómo lo hacen los inversores de comprar y mantener en la vida real en comparación con los temporizadores del mercado? En segundo lugar, poder ver las carteras reales de otros (no teóricas) es una fuente de ideas sobre en qué invertir. Soy un inversor de comprar y mantener y no tengo problemas en publicar mi cartera y asignaciones porcentuales, pero no estoy interesado en hacer esto por una retroalimentación subjetiva o para que se centre en mi cartera, porque las comparaciones deben hacerse en el contexto de datos reales y no sugeriría que mi cartera es mejor que la de otra persona, simplemente diferente, no solo debido a la tolerancia al riesgo sino también a las creencias, conocimientos, etc.

Answer 1

Respuesta corta: Herramientas de ese tipo son difíciles de encontrar (si es que existen) porque proporcionan poco valor real, aparte de satisfacer tu curiosidad.

Usando una analogía de carretera para invertir, todos podemos usar las mismas carreteras por un tiempo, pero al final, cada uno va a su propia casa al final del día. Hay todo tipo de personas en la carretera al mismo tiempo: desde locos temerarios hasta abuelitas que manejan lentamente, y todo el mundo en medio. Algunos saben exactamente lo que están haciendo. Algunos no tienen ni idea y simplemente siguen el flujo del tráfico. Algunos están muy cerca de su salida y están disminuyendo la velocidad para la salida. A menos que viajes en caravana con personas que van a tu casa contigo, comparar tu progreso con cualquier otra persona no te ayudará mucho. Por supuesto, todos queremos llegar a "casa" con la mayor cantidad de dinero posible. La diferencia está en lo que estamos dispuestos a hacer/aguantar en el camino hacia esa meta.

"El año pasado obtuve un retorno del 13.5% en mis inversiones", "Obtuve un 25.7%". Felicidades a ambos. Esos son buenos rendimientos. "Obtuve un 4.5%." También felicitaciones para ti. Esta última persona puede ser tan aversa al riesgo que cualquier fluctuación en la cuenta le provoca insomnio o ataques de ansiedad, o lo que sea. Comparar tus rendimientos con los suyos no te ayuda a medir tu progreso hacia tus propias metas.

Al final, el mejor punto de referencia para comparar tu cartera es aquel que te dice si estás en camino de alcanzar tus propias metas. Si te comparas con otras personas que parecen estar yendo en la misma dirección que tú en la carretera, corres el riesgo de seguirlos accidentalmente a sus casas, en lugar de la tuya.

Pero, si estás decidido a compararte con otras personas, simplemente pregúntales.

Answer 2

Puedes comparar tu rendimiento con el de una serie de carteras promedio de instituciones, en base a percentiles, a través de este sitio.

https://www.suggestus.com

Obtén un inicio de sesión gratuito, luego descarga el informe trimestral de Índices de Clientes Privados (PCI) para la moneda de tu interés (Euro, Dólar Estadounidense, Libra Esterlina o Franco Suizo). En la página 4 encontrarás el rendimiento en percentiles 25 y 75 para una serie de periodos de tiempo para los contribuyentes mencionados.

El rendimiento específico de cada contribuyente es anónimo, pero el rango ilustrado proporciona una imagen real del rendimiento logrado.

Las carteras de los contribuyentes están clasificadas en cuatro categorías de riesgo basadas en la volatilidad. Por ejemplo, estos son los resultados percentiles en Libras Esterlinas basados en sus carteras calificadas promedio:-

Answer 3

Openfolio proporciona buenas métricas de comparación de tu cartera frente a los 25% mejores inversores, el S&P 500 e inversores como tú. Tiene una función interesante donde puedes vincularlo a tu correduría para hacer un seguimiento del rendimiento o ingresar los datos manualmente.