Veo que hay múltiples fondos de inversión indexados sin carga y con bajas comisiones que intentan seguir al S&P. Algunos de estos fondos hacen un mejor trabajo de seguimiento del índice que otros. ¿Sería beneficioso invertir en más de un fondo de inversión del mismo índice? ¿O, debido a los costes de transacción, no es eficaz?
Esta pregunta se formula desde la perspectiva del largo plazo (10-30 años).
Algunos fondos indexados ofrecen ratios de gastos más bajos a quienes invierten grandes cantidades de dinero. Por ejemplo, Vanguard ofrece Acciones del Almirante de muchos de sus fondos de inversión (incluidos varios fondos indexados) a individuos que invierten más de $50K or $ 100K, y estas acciones tienen ratios de gastos más bajos que el Inversor acciones en el fondo. Hay Acciones institucionales diseñado para inversiones de planes de pensiones, planes 401k de grandes empresas, etc. que tienen gastos aún más bajos que las Admiral Shares. Los individuos que trabajan de grandes empresas a veces tienen acceso a las acciones institucionales a través de sus planes 401k. sus planes 401k. Por lo tanto, hay algo que ganarse invirtiendo en un solo fondo de índice (para un índice particular) que ofrece ratios de gastos más bajos para grandes inversiones en lugar de diversificar en varios fondos indexados que siguen el mismo índice. Por supuesto, esta ventaja podría verse compensada por el hecho de no seguir de cerca el índice, pero este seguimiento pero este seguimiento no debe controlarse diariamente, sino a lo largo de periodos de tiempo mucho más largos para comprobar si su fondo favorito es perenne. para comprobar si su fondo favorito está siempre a la zaga del índice por mucho más que sus competidores con mayores ratios de gastos. Recuerde que el Valor Neto de los Activos (VAN) publicado por cada fondo de inversión tras el cierre de los mercados ya tienen en cuenta el coeficiente de gastos.
Podría ver que se hiciera esto si las inversiones fueran a través de diferentes medios. Las opciones en un 401K están limitadas por el plan, así que podrías poner el dinero nuevo en el fondo de índice del 401K. Al mismo tiempo podrías tener el dinero de la IRA invertido en un índice similar. Incluso podría tener invertido dinero que no sea de la jubilación.
Si bien es cierto que debe examinar todas sus inversiones al evaluar sus porcentajes de inversión, el 401K (opciones limitadas) y la cuenta de no jubilación (para evitar impuestos) podrían ser más difíciles de mover.
Por lo demás, la única ventaja de dividir entre fondos es evitar tener todo el dinero en un esquema Ponzi.
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