Invertir en REITs - VGSIX vs VNQ

Question

Recientemente comencé a invertir y planificar para mi jubilación. Abrí un Roth IRA a través de Vanguard y compré alrededor de $2,000 del Fondo Vanguard Target Retirement 2045 (VTIVX). Me gustaría invertir en bienes raíces a través de REITs.

Vi ambos de estos REITs en mis lecturas: Vanguard REIT Index Inv (VGSIX) y Vanguard REIT ETF (VNQ). Sigo escuchando que los ETFs son la mejor opción debido a su bajo índice de gastos. Más allá de eso, no sé cuál es la diferencia entre los dos. ¿Alguien puede explicar cuáles son esas diferencias y cuáles son las ventajas de cada uno? Planeo tener alrededor del 20% de los REITs en mi Roth (al menos para este año fiscal).

Answer 1

Empezaría leyendo la respuesta a ¿Cuál es la diferencia entre acciones y ETF?

Una mirada a las páginas de Yahoo para Vanguard REIT Index Inv (VGSIX) y Vanguard REIT Index ETF (VNQ) muestran diferentes gastos anuales, 0.10% para el ETF, 0.24% para el fondo. Sin embargo, el ETF tendrá el costo de trading de una compra de acciones, digamos $10, que para compras pequeñas se sumará. (Piense "es un 1% de costo comprar $1000, pero luego ahorro $1.40/año en tarifas). Para una compra de $2000, la comisión de $10 es 0.5%, por lo que depende parcialmente de la escala de su inversión.

Answer 2

La misma pregunta fue formulada en https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=146578 (espejo), y tiene algunos consejos que complementan la respuesta de JoeTaxpayer:

• A $10,000, el fondo se convertirá en las acciones de Vanguard REIT Index Fund Admiral y tendrá el mismo ratio de gastos del 0.10%.
• Consulte las páginas de Vanguard sobre ETF vs Fondos Mutuos: https://investor.vanguard.com/etf/etf-vs-mutual-fund
• Otra página sobre ETFs vs. fondos mutuos: http://www.bogleheads.org/wiki/ETFs_vs_mutual_funds