Mi madre se está iniciando el proceso de venta de su casa y la reducción a un apartamento asequible. La casa de venta le dejará una buena cantidad de dinero en efectivo que va a utilizar para cerrar la brecha entre sus gastos y sus ingresos.
Quiero asegurarme de que destaco esto: ella tendrá acceso al dinero sobre una base regular, pero el dinero debe prolongarse fácilmente a ella el resto de su vida.
Mi madre ha sido excepcionalmente atractivo y elegante con dinero para toda su vida. Sin embargo, ella está preocupada de que a medida que se envejece, ella va a ser menos equipados para tomar decisiones inteligentes, y que podrían ser susceptibles de estafas, o a la gente aprovechándose de su bondad.
El plan actual es para ella el regalo de la mayor parte del dinero para mí. Me gustaría suministro ella con el dinero cuando lo necesite. Ella también mantener una cantidad determinada (digamos $10K) que tendría acceso completo a, y me gustaría seguir para la recarga de este fondo si gastó parte de fiar gastos--suponiendo que ella se quedó de mente sana, etc.
Un par de renuncias aquí. Mi hermana y yo son los únicos herederos a mi madre de bienes raíces. Mi hermana y mi madre completamente la confianza de que no me pase o huir con el dinero. También, no necesito el dinero, ni puedo esperar (salvo alguna locura de los imprevistos). Mi esposa y yo hemos discutido, y nuestra la mitad de la herencia serán puestos en fideicomiso para el de mi hermana, los niños (y sus hijos).
A mi madre de que está pasando, yo daría el resto del dinero de vuelta a sus raíces por lo que podría ser distribuidos de acuerdo a su voluntad. Esto parece problemático para un número de razones, pero el uno positivo sería que, después de cinco años, el dinero no se considera un activo de Medicaid perspectiva, así que ella sería capaz de moverse en una instalación de vida asistida (la estoy empezando a leer sobre esto, así que es probable que las consideraciones éticas a este aspecto de todos modos).
Así que supongo que mis preguntas son:
- ¿Esto parece razonable, en general?
- ¿Qué otras opciones tenemos que cumplan los criterios anteriores?
- Necesitamos un abogado para esto?
- ¿Existe alguna implicaciones fiscales?
