Mi fondo Goldman Sachs perdió más de $6,000.00 for 2018, but the Form 1099-DIV shows a total capital gain distribution of over $ 62,000.00. ¿Cómo es posible?
Buena simplificación. Lo has clavado.
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
Edwin
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301
La distribución de las plusvalías refleja las posiciones vendidas. El valor del fondo representa los activos que el fondo sigue teniendo. Ambos pueden ser muy diferentes.
Imagina que tengo el fondo de inversión más sencillo del mundo. Empiezo el año con $1 million in cash and there are 10,000 shares so each share is worth $ 100. El 1 de enero, compro $800,000 worth of stock A and $ Entonces entro en hibernación y me despierto el 31 de diciembre. En ese momento, descubro que A ha perdido el 50% de su valor (por lo que mi participación vale $400,000) while B has gained 50% of its value (so my stake is worth $ 300,000). Vendo todas mis acciones B, por lo que ahora tengo $400,000 worth of A and $ 300.000 en efectivo.
En general, mi fondo ha $700,000 in assets so each share is worth $ 70. El fondo ha bajado un 30% en el año. Pero el fondo realizó $100,000 in capital gains from selling all its B shares. So someone holding the fund lost $ 30/acción y debe impuestos por ganancias de capital de 10 $/acción.
Por curiosidad, ¿es diferente a los ETF? En el pasado he utilizado sobre todo ETFs y sólo he dado a conocer ganancias o pérdidas en función de mis propias ventas. ¿Pasan los fondos de inversión las ganancias y pérdidas a los titulares inmediatamente durante el reequilibrio?
@Validad - Tanto los ETF como los fondos de inversión deben distribuir anualmente las plusvalías a los accionistas ( investor.vanguard.com/etf/faqs#/capgains ). Si tiene un ETF basado en un índice o un fondo indexado, éstos tienden a ser inherentemente relativamente eficientes desde el punto de vista fiscal, por lo que sus distribuciones de plusvalías podrían ser 0 o lo suficientemente pequeñas como para que no sean memorables.
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¿Quiere decir que el valor de mercado de sus unidades disminuyó 6.000 dólares en 2018? Se trata de un fondo de inversión?
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Los cálculos fiscales de las inversiones son a partes iguales vudú, magia negra y numerología.