¿Qué fondo de índice o ETF debería comprar, suponiendo que mi dinero está en una empresa específica?

Question

Si no está familiarizado con el Cartera de 3 fondos El resumen es que cuando se invierte en acciones, sólo se deben comprar fondos indexados de mercado total. Los 3 fondos indexados representan: total de Estados Unidos, total de países no estadounidenses (es decir, internacionales) y total de bonos.

La intención es conseguir las comisiones más bajas, ya que esa es básicamente la única parte de la inversión sobre la que se tiene un control total. Al leer sobre esto en Elementos de inversión En la actualidad, parece que Vanguard suele ser la alternativa con las comisiones más bajas. Pero hice los números de los fondos sugeridos en la página de la cartera de 3 fondos de Bogleheads en este Calculadora de tasas FINRA y parece que el ETF de iShares supera a todos los fondos de inversión en todo momento.

Si no estás invirtiendo en acciones de la clase Admiral en Vanguard (es decir, más de 10 mil), entonces no vencerás al ETF. Si cumple los requisitos para las acciones Admiral, superará ligeramente las comisiones del ETF.

Si su dinero ya está en una correduría específica (Fidelity, Vanguard, Chase, etc.), ¿por qué compraría ese fondo de inversión indexado de la correduría, en lugar de invertir simplemente en el ETF iShares?

Answer 1

Hay algunas razones por las que un fondo de inversión indexado puede ser preferible a un ETF:

1. Los fondos de inversión indexados no suelen tener comisiones por transacción, mientras que los ETF sí las tienen, ya que cotizan como las acciones. Si se sigue una estrategia de promediación de costes en dólares (es decir, comprar acciones cada dos semanas), los costes de transacción de los ETF pueden acumularse.
2. Se pueden poseer participaciones fraccionarias de fondos de inversión indexados, por lo que se puede invertir una cantidad constante en un fondo de inversión indexado (lo que también funciona bien con una estrategia de promediación de costes en dólares). No se pueden comprar 18,3 participaciones de un ETF.
3. Al igual que las acciones, los ETFs tienen riesgo de liquidez.
4. Los ETFs pueden cotizar con una prima o un descuento sobre el Valor Neto de los Activos, de forma similar a un fondo de inversión cerrado (esto significa que el precio de un ETF puede desviarse del valor de sus activos subyacentes).

Miré el ETF iShare S&P 500 y tiene un ratio de gastos del 0,07%. El índice Vanguard Admiral S&P 500 tiene un ratio de gastos del 0,05% y las acciones para inversores tienen un ratio de gastos del 0,17%, por lo que no estoy necesariamente de acuerdo con su afirmación "las acciones Vanguard de clase admiral no superan al ETF iShares".

Answer 2

Inversión automática. Puede programar una transferencia de (por ejemplo) $500 every month to buy $ 500 de un fondo de inversión, independientemente del precio por acción del fondo de inversión.

Eso no puede funcionar con los ETF, debido a su naturaleza de "acciones".