¿Cómo seleccionar las inversiones de la cuenta IRA?

Question

Estoy ayudando a un amigo a convertir su 401K en una IRA. ¿Cómo puedo aconsejarle a la hora de elegir en qué invertir su dinero? Factores que sé que hay que tener en cuenta:

• Tasa de rendimiento a 1, 3, 5 y 10 años (y calificación Morningstar, ¿sí o no?)
• Ratio de gastos
• Factores de riesgo como la R al cuadrado

Soy consciente de que hay asignaciones de activos adecuadas para cada etapa entre bonos y acciones, etc. ¿Qué más debería tener en cuenta mi amigo?

Answer 1

Otro aspecto a tener en cuenta es la asignación de activos adecuada a su nivel de riesgo. No debería recomendar a su amigo que esté al 100% en mercados extranjeros en desarrollo a menos que sea realmente tolerante al riesgo (e incluso así, probablemente no sea la mejor manera de obtener buenos rendimientos).

Existen numerosos otros posts sobre la asignación de activos, como los enlazados aquí.