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¿Cómo se pueden detectar y perseguir legalmente los esquemas Ponzi?

Por curiosidad:

  1. ¿Cómo se pueden detectar los esquemas Ponzi?

  2. ¿Cuáles son las condiciones para ser clasificado como un esquema Ponzi?

  3. ¿Cuáles son los medios legales para perseguir estos planes?

Un "operador" de un esquema Ponzi puede afirmar que invirtió el dinero (lo que probablemente hace la mayoría de ellos) y que espera un alto rendimiento de la inversión. En otras palabras, ¿cómo se puede probar ¿se trata de una empresa de inversión ilegal?

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Stephen Darlington Puntos 33587

Los esquemas Ponzi (o esquemas piramidales) se basan en pagar a los primeros inversores con el dinero invertido por los últimos. En los esquemas Ponzi, la idea es, por lo general, distribuir un dividendo/pago constante relativamente alto basado en la entrada de dinero de los nuevos inversores. Mientras lleguen nuevos inversores, el esquema puede mantenerse durante bastante tiempo (véase el ejemplo de Madoff que se extendió durante décadas). Mientras tanto, el operador del esquema puede tomar (parte de) el dinero de la inversión para sí mismo (legalmente como honorarios y salario, ilegalmente como malversación). En realidad, el operador del esquema no tiene que poner ningún dinero, salvo algunos gastos de organización.

Sin embargo, en algún momento el dinero de los nuevos inversores no será suficiente para pagar a todos los inversores existentes (inevitablemente, tarde o temprano, ya que el pago de dividendos crece con cada nuevo inversor y no hay una cantidad exponencial infinita de nuevos inversores para cubrirlo). Es entonces cuando el $#!+ golpea el ventilador y los hijos de los conspiradores comienzan a terminar colgados del techo.

El esquema piramidal se basa en una idea similar, pero el pago de dividendos varía en función del nivel del inversor (es decir, el inversor cobra en función de cuántos nuevos haya traído y cuántos nuevos hayan arraigado de ellos). Así, el incentivo para traer nuevos inversores se traslada directamente a los propios inversores. En este caso, los que hacen el esquema están en la cima y obtienen la mayor cantidad de pagos del resto de los participantes. Ellos mismos no suelen poner ninguna o muy poca inversión. Sin embargo, el resultado final es el mismo: es imposible que haya suficientes inversores para mantener este modelo para siempre, e inevitablemente fracasará en algún momento.

Cuando un plan de este tipo fracasa, el fondo pagador acaba en bancarrota, ya sea por problemas de liquidez (no entra suficiente dinero para pagar) o porque todo el dinero se seca (normalmente, ambas cosas).

Cómo detectarlo: si los informes no están falsificados (que en la mayoría de los casos lo están), verá claramente que no hay ingresos reales por inversiones en el flujo de caja. Sin embargo, los informes suelen estar falsificados para ocultar exactamente este hecho. Por lo tanto, ahí es donde los auditores independientes y la supervisión reglamentaria resultan útiles.

Por lo general, si un fondo de inversión no tiene un auditor independiente de buena reputación, manténgase alejado.

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¿acaba de describir el funcionamiento de la Seguridad Social? Hmmm....

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