Mi abuela falleció hace varios años y dejó un generoso fondo fiduciario a sus 5 nietos. Podemos acceder a nuestra parte del dinero cuando se cumpla alguna de las dos condiciones siguientes:
- Cumplimos 25 años
- Nos casamos
Actualmente, todos mis hermanos y primos han recibido sus partes; sólo la mía se mantiene en fideicomiso (creo que puedo referirme a mí mismo como el único beneficiario en este momento). Dentro de 6 meses cumpliré 25 años. Sin embargo, el dinero era originalmente una especie de fondo financiero gestionado (no sé qué, exactamente), invertido en el mercado de valores. Cuando el mercado se hundió, mi madre, la fiduciaria, sacó el dinero del fondo financiero y lo colocó en una cuenta de inversión personal (afortunadamente separada de todo lo demás) a su nombre.
Mi parte del fondo fiduciario fue, en su inicio, ~ $25k; when it was pulled out of the financial fund, it was ~$ 10k, y ahora es ~$16k.
Sé que probablemente tendré que pagar impuestos por este dinero. Mi pregunta es, ¿en qué momento el dinero se considera mío, a efectos fiscales? ¿Cuando mi abuela falleció (y yo tenía 9 años)? ¿Cuando se retiró del fondo financiero (hace media década o más)? ¿Dentro de seis meses, cuando lo reciba?
Además, como el valor del fideicomiso ha disminuido, ¿puedo reclamar una pérdida contra mis ingresos? Si es así, ¿desde qué punto hasta qué punto debo calcular la pérdida?
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Como me señaló Dilip, parece que tu madre lo retiró del fideicomiso hace tiempo, ¿no? Si lo retiró, a su nombre, es muy posible que la pérdida haya desaparecido. Pero, como todavía te refieres al fideicomiso, estoy un poco confundido.