La cosa más grande, dado que ya reclamación de su esposa-a-ser como dependiente, es que las tablas de impuestos va a utilizar va a cambiar. Si usted trabaja y su esposa-a-ser no es, entonces, por el cambio de "soltero" a "casado" usted será gravada a la menor tasa de interés posible, además de ser capaz de reclamar a su esposa y a su hijo como dependiente.
Por ejemplo, digamos anual de la renta imponible es de $50k. La presentación de "Solo" para la 2011TY sin los créditos, usted tendría que pagar $8,631 en impuestos. Presentación de "Cabeza de Familia" (como se debe hacer como una madre soltera) y todas las otras cosas iguales, a usted le debe $7,274. La presentación como "Casado que presenta la declaración Conjuntamente" (que es lo que debe hacer para una familia de ingresos), usted solo debe pagar $6,654.
Algo para tener en cuenta: a partir de 2011, hay muy poco de "pena de matrimonio" de dos aproximadamente igual asalariados (peor que puede encontrar todavía está dentro de los $10 en comparación a la presentación individual, casi literalmente, un error de redondeo), y por lo tanto hay una bastante grande, "matrimonio " ventaja" para los diferentes ingresos (incluyendo los hogares de ingresos), como se muestra arriba. Si los impuestos de la era Bush cortes expiran en aquellos que ganan menos de $250k/año y los impuestos volver a los niveles de 2001, a partir de la 2013TY usted terminará pagando sobre lo que debe hacer ahora como una sola fuente de ingresos (por lo que no "matrimonio ventaja"), y además, si tu cónyuge trabajado y hecho sobre el mismo como usted, usted vería un fuerte "de la sanción al matrimonio" si se presentaron de forma conjunta o por separado. Este es un pedazo grande de la que se avecina "Taxmageddon" de que los Republicanos están gritando acerca de (sin hacer mucho más que culpar a Obama, cuando él aún no se puede hacer nada sin el Congreso haciendo su maldita mente). Otro que podría impactar en el Promedio Joe/Jane es la fecha de vencimiento de la actual AMT umbral de aumento, es decir, si sus ingresos tributables de la normal método de cálculo es de más de $48k, usted tendrá que pagar el AMT (básicamente el pago de una plana de 26% en los ingresos sin su deducción estándar o las exenciones personales). El último fragmento es el recorte de impuestos de nómina dada a los empleadores, que no ve en su cheque de sueldo de por sí, pero definitivamente se puede afectar su capacidad para obtener y mantener el empleado, su empleador tendrá en cuenta que en el costo de contratar a usted o a mantenerlo.
BTW, si han sido el principal asalariado para usted, su esposa y su hijo por un tiempo significativo (años) y han no sido la presentación como HoH, yo sería el llenado de las enmiendas (1040X) por cada año en que usted podría haber reclamado HoH estado; como he mostrado anteriormente, el IRS podría debo a usted una gran cantidad de dinero por cada año que se HoH y no el archivo de esa manera.
Aparte de eso, otros grandes cambios financieros de la combinación de historiales de crédito; su historial de crédito se reflejan en su cónyuge y viceversa. Ahora, es posible evitar que en los primeros años. Mi esposa y yo fuimos capaces de comprar una casa basada en mi puntuación de crédito solo por poner todos los papeles a mi nombre, sin que el listado de mi esposa como "co-propietario". Mi esposa, mi esposa, todavía tiene derecho a la propiedad conjunta de la misma, pero no la figura de su historia en un combinado de puntuación de crédito (la otra cara del ser que nosotros no alcanzamos a contar de su ingreso, por lo que nuestra pre-aprobación importe se basa en lo que yo podía permitirse el lujo de pagar, que fue, en retrospectiva, una cosa muy buena como terminamos embarazada de 4 meses más tarde y ella ya no funciona). Pero, después de unos años de la combinación de las transacciones financieras, la mayoría de los que desaparece; será conjunta accountholders en la mayoría de los de su depósito y cuentas de inversión y líneas de crédito, etc.
El último de ellos es el que ella, y no su hijo o de sus padres, se convertirá en su pariente más próximo. Su hijo (probablemente un menor de edad) es demasiado jóvenes para tomar decisiones financieras o legales, pero a partir de ahora antes de casarse con su novia, su hijo va a heredar sus bienes raíces, y es probable que sea colocado en la confianza de que tus padres. Desde el momento en que la licencia de matrimonio es certificado por el oficiante (sacerdote, pastor, JP), su esposa se convertirá en su pariente más próximo y, a excepción de una última voluntad y/o directiva anticipada para el contrario, tendrá la última palabra sobre su cuidado y/o de control sobre su patrimonio debería usted estar incapacitado o muerto.
Dependiendo de su relación el uno con el otro, no mucho más va a cambiar. Descubrí que con mi esposa no trabaja después de que ella quedó embarazada de nuestra hija, ella se convirtió de facto en un contador para nuestras finanzas simplemente porque ella tiene el tiempo para hacerlo. Con la mayoría de nuestras cuentas que ha configurado para ser pagados de forma automática (iniciada por nosotros a través de "pago de facturas", no en las de débito automático), es relativamente fácil de rastrear, y si ella no estuviera allí sería una de cinco minutos de ejercicio por mi parte cada día de pago para el plan para los próximos cuatro semanas de facturas y de ahorro.
