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¿Cuál es la mejor manera de recuperar los impuestos pagados de más tras el nacimiento de un bebé a mediados de año?

Recibo los recibos de sueldo de mi empresa cada seis meses. Los impuestos se pagan automáticamente según el formulario W-4. Pago los impuestos conjuntamente con mi esposa que no trabaja, por lo que establezco 3 como número de prestaciones en el formulario W-4.

En marzo nació mi hijo, así que actualicé el formulario W-4 poniendo 4 como número de derechos.

Desde el punto de vista fiscal, no importa en qué mes haya nacido el bebé. Eso significa que pagué más impuestos de los necesarios durante enero y la primera quincena de marzo.

Si no hago nada es probable que reciba el reembolso después de que llene el reembolso de impuestos a principios del próximo año. En cambio, quiero recuperar ese dinero extra lo antes posible para invertirlo.

Para resolver este problema se me ocurrió la idea de aumentar temporalmente (durante el próximo mes y medio) el número de asignaciones en el formulario W-4 a 5 . Como resultado pagaré menos impuestos de los que estaba obligado a pagar y cubrirá los impuestos extra que pagué el mes y medio anterior.

Pregunta: ¿Es legal / apropiada la idea anterior? Si no lo es, ¿conoce alguna otra forma de recuperar los impuestos pagados de más sin esperar a la temporada de presentación de la declaración de la renta a principios del año que viene?

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Tenga en cuenta que una exención es $4000. In the 25% bracket, that's $ 1000 menos impuestos. Suponiendo que antes retenías la cantidad exacta, te devolverán unos 250 $ si no haces más cambios.

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Alex Papadimoulis Puntos 168

Sí, es legal y apropiado. Usted utiliza las exenciones en el w-4 para tratar de hacer la cantidad que usted debe, o el reembolso que usted conseguirá estar cerca de cero.

No es una ciencia exacta porque en algunas empresas necesitas que una persona de nóminas haga el cambio, y si lo retrasan una semana se te pueden liar los cálculos.

La regla general es que cada exención equivale a una persona más en su declaración de la renta. Así que si usted toma ese número y se divide por el número de cheques de pago en todo el año que es la cantidad de cada cheque tiene su base imponible reducida. Si a continuación, conocer el tramo impositivo que se encuentra, entonces usted sabe cuánto cada cheque de pago se incrementará debido al impuesto federal lowed.

Puede realizar múltiples cambios en sus formularios W-4 federales y estatales a lo largo del año.

Otros temas relacionados con los impuestos con un nuevo hijo: el crédito fiscal por hijo, y el posible cambio en las primas de seguros, y no se olvide si usted pone dinero en un 529 que podría ahorrar dinero en sus impuestos estatales.

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