¿Deben declararse en los impuestos los beneficios de los fondos de bonos exentos de impuestos?

Question

Tengo un miedo atroz a tener que informar de las ganancias de los bonos/acciones al Tío Sam. Siento que mis declaraciones de impuestos son lo suficientemente complejas y no quiero lidiar con ninguna complejidad adicional. Estoy buscando una manera de invertir con seguridad el dinero que estoy ahorrando para el pago inicial de un coche (a unos 5 años) sin complicar mis impuestos. He llegado al máximo de mi Roth IRA para el año por lo que no es una opción.

He oído hablar de estos fondos de bonos exentos de impuestos . Si compro un fondo de bonos exento de impuestos, ¿tendré que declarar las ganancias del mismo en mis impuestos?

Answer 1

Al final del año, la compañía de fondos de inversión te envía una declaración como cualquier otra inversión y tiene un montón de casillas que copias en tu software de declaración de impuestos. Entonces sólo tienes que marcar la casilla que dice "exento de impuestos" y ya está.

Answer 2

Los intereses exentos de impuestos (y los dividendos atribuibles a los intereses exentos de impuestos) deben declararse en la línea 8b del formulario 1040 (o en la línea análoga del formulario 1040A). Aunque no se gravan directamente, entran en juego en el cálculo de la renta imponible y de varios créditos. Por ejemplo, los intereses exentos de impuestos se tienen en cuenta a la hora de determinar la parte de las prestaciones de la Seguridad Social que debe incluirse en la renta bruta.