¿Tenemos que facilitar los datos del banco corresponsal para las transferencias?

Question

Tengo algunas cuentas bancarias en bancos internacionales como SC/HSBC/Citi.

Aquí está la plantilla que proporcionan para las transferencias internacionales.

¿Es necesario facilitar los datos del banco corresponsal al remitente? ¿Su banco no puede determinarlo por sí mismo utilizando sus redes? ¿Y por qué algunos bancos piden la dirección del receptor mientras que otros bancos piden la dirección de la sucursal bancaria del receptor?

En el ejemplo #3, se puede ver que la información del banco confunde al remitente con la cuenta bancaria a la que está transfiriendo y algunos bancos ni siquiera proporcionan todos estos campos en su panel de control bancario en línea. El banco en el número 3 tiene alrededor de 3 bancos corresponsales para las transacciones en USD, ¿hay alguna razón para preferir uno sobre otro?

Answer 1

El banco remitente no puede determinarlo. Debe recibir la información del banco receptor. Si el banco receptor no tiene un banco corresponsal - déjelo vacío.

El banco corresponsal es el intermediario, si el emisor y el receptor no pueden o no quieren hablar directamente a través de la red SWIFT. Muchas veces esto ocurre debido a restricciones legales/políticas internacionales, o si el banco remitente/receptor es un banco de pequeña escala y no puede permitirse tratar con la red SWIFT directamente (algunas cooperativas de crédito en Estados Unidos, por ejemplo).

En cuanto a la dirección, siga las instrucciones del banco receptor. Algunos utilizan direcciones de sucursales, otros no.

Answer 2

Thomas, trabajo en una pequeña cooperativa de crédito en Estados Unidos. No podemos buscar números de ruta, códigos Swift, etc. Podemos teclear un número y nos dirá el nombre de la institución financiera, pero no podemos hacerlo a la inversa. Algunas instituciones más grandes tienen varios números de ruta.

Además, y más concretamente, si lo buscamos por usted, seríamos responsables si se enviara al lugar equivocado. Si usted proporciona la información y es incorrecta, usted sería responsable.

Answer 3

Cualquier banco que utilice los códigos SWIFT puede tener acceso al directorio SwIFT en su unidad de pagos, los directorios enumeran todos los bancos y bancos corresponsales. Es bastante fácil para el banco averiguar los bancos corresponsales/conectados. Si no lo hacen es sólo porque no quieren ofrecer el servicio de búsqueda.

Answer 4

Por lo general, no se proporciona un banco corresponsal para una transacción; los bancos se encargan de ello. De hecho, si miras el aviso de la transacción de una transferencia, verás que unos dedos pegajosos te han liberado de algunos de tus fondos, a veces dos veces, con poca información, si es que hay alguna, sobre dónde ha ido realmente el dinero.

En el pasado me han dicho que el banco receptor selecciona el banco corresponsal, pero esa información ha sido cortesía de los pagadores que normalmente no lo saben y no pueden/quieren intentar averiguarlo. Creo que es mucho más probable que el banco remitente seleccione el banco corresponsal, si es que, de hecho, utiliza uno. A menudo, el mismo banco remitente utiliza, y luego no utiliza, un banco corresponsal.