¿Qué hace exactamente el reequilibrio consiste? Significa que si yo tenía originalmente el 50% en acciones y el 50% en bonos y mi poblaciones de hacer extraordinariamente bien que termino con el 75% en acciones y un 25% en bonos que necesito para mover el dinero para poner de nuevo en 50%/50%?
¿Cuáles son los beneficios de hacer esto?
¿Con qué frecuencia debe hacerse?
Otra cosa que debo saber sobre ella?
El reequilibrio de una cartera ayuda a reducir el riesgo, vender caro y comprar barato.
Voy a utilizar internacional de las poblaciones y de gran capitalización de las acciones estadounidenses. Ambos tienen altibajos, y no siempre la pista el uno con el otro (internacional podría ser de hasta mientras gran capitalización de las acciones de los EE.UU. están abajo y viceversa)
Si usted comenzó con el 50% internacionales, y el 50% de las grandes acciones de capitalización y 1 año más tarde, usted tiene el 75% internacional y el 25% de las grandes acciones de capitalización que significa que las acciones internacionales están haciendo (relativamente) bien a grandes poblaciones de cap.
Comparando sólo estas dos categorías, las grandes acciones de capitalización son "en venta" en relación a las acciones internacionales. Ahora mueva así que tienes un 50% en cada categoría y te has dado cuenta de algunas de las ganancias de su inversión internacional (vender) y añadido a sus grandes acciones de capitalización (comprar bajo).
La razón para reequilibrar es de menor riesgo. Usted está extendiendo sus inversiones a través de múltiples categorías para gestionar el riesgo. Si no reequilibrar, usted podría terminar con el 95% en una categoría y un 5% en el otro lo que significa que el 95% de su cartera está ligada a la ejecución de una sola categoría de activos.
Trato de equilibrar cada 12 meses y por lo general se hace por cada 18 meses. Me gusta estar con las manos a largo plazo de los inversores y esto se ha demostrado a menudo suficiente para batir al S&P500.
El reajuste de su cartera no tiene que incluir la venta. Usted puede simplemente ajustar su compra, para mantener su cartera en balance. Si la cartera se ha desplazado desde el 50% en acciones y un 50% de los bonos a 75% en acciones y un 25% en bonos, puede simplemente, sólo el uso de nuevos ahorros para comprar bonos, hasta que vuelva en un 50-50. Recuerde tomar en cuenta los impuestos, si usted está pensando en vender a reequilibrar en cuentas gravables.
El objetivo de reequilibrar es para mantener su exposición a riesgos de la manera que usted desea. Suponiendo que usted tenía una buena razón para tener una cartera de 50% en acciones y un 50% de bonos, usted probablemente querrá mantener su cartera de proyectos similares en el futuro. Si usted termina con una cartera de 75% en acciones y un 25% de los bonos debido a las fluctuaciones del mercado de valores, la exposición y el perfil de riesgo / rendimiento de tu cartera se han cambiado, y probablemente no es algo que usted desea.
Usted no quiere reequilibrar sólo por el bien de reequilibrio de cualquiera. Puede haber costos de reequilibrio (impuestos, los costos de transacción, etc...) y estos no son siempre vale la pena el esfuerzo. Por eso no es necesario reequilibrar cada mes, o si su cartera ha pasado de 50/50 para 51/49.
Doy un vistazo a mi cartera una vez al año, y ajustar mi automatizado de inversiones, de modo que al final del año que viene estoy de vuelta a la relación que yo quiero.
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