Puede incompleta 401k dificultades retiro revertirse debido a la muerte?

Question

La situación es que un amigo estaba desahuciado y que tenía problemas económicos y lo llevó a un retiro por dificultades financieras. Su salud dio un giro para peor y murió antes de que él recibió el cheque.

Ahora su esposa, dijo el banco en que murió, y pidió la retirada de ser revertido. Inicialmente, el banco dijo que iba a poner los fondos en la cuenta, pero ahora (después de 2 meses) que se niega, diciendo que no se puede debido a que ya se envió a la retención de impuestos al IRS.

El banco también ha declarado que nunca se han encontrado con este y no está seguro de cómo proceder.

Puede y qué hace este retiro obtener invertido, ya que el cheque nunca se cobró, y no pueden ser retirados, ya que es en su solo nombre?

Cualquier información u orientación acerca de esta peculiar situación se agradece.

Answer 1

En primer lugar, si el banco o la administración para el 401(k) dijo que es demasiado tarde para invertir, me gustaría tener a sus palabras.

Tan lejos como el cheque va, no es raro tener que lidiar con los últimos controles llegando a una persona fallecida. Sin ningún tipo de voluntad, la esposa se presume que es el pariente más próximo, y ella debe ser capaz de cobrar el cheque por presentar en el banco de la muerte del esposo de certificado. Por desgracia, el impuesto y multa del 10% son todavía debido a este dinero, a menos que ella puede obtener una exención del IRS.

Edición en respuesta a un comentario nuevo - El cheque no podía ser cobrados y fue reeditada. Por lo tanto, en mi opinión, el 60 día a día no empieza hasta que el dinero era realmente disponible (la fecha en que el cheque fue cortada). La zona gris es como el impuesto retenido será tratada. El depósito del cheque en una cuenta IRA, si la cónyuge o beneficiario aún no toma el 20% retenido en cuenta. La viuda también debe decidir si va a tomar los fondos a una IRA conyugal o de un beneficiario de la IRA. Son tratados de manera diferente.

En fin, creo que el IRS va a ser tolerantes, ya que tienden a retroceder cuando tales situaciones poco comunes que se presentan.