Una mujer en FB ofreciendo pagar mis deudas. Estafa?

Question

En el día de acción de gracias de una mujer publicado en facebook el grupo que su padre había fallecido (a la izquierda de su dinero) y en la buena escritura, porque era día de acción de gracias que ella le estaba ofreciendo pagar a la gente de las deudas. Bueno, yo inboxed y ella prácticamente me quiere abrir una cuenta de banco con la Primera Tecnología de ahorro y Crédito y darle mi registro y la información de contraseña. Por supuesto su boceto!

Le pregunté y pregunté por qué quería que en vez de ella que me envía el dinero directamente desde su banco a la mía. Entonces ella respondió, porque ella quiere mantener registros de mis deudas. (Ella le pidió una prueba y me la envió capturas de pantalla SOLO de mi saldos pendientes) escuché sobre el ingreso de cheques estafa le pregunté acerca de cómo iba a depositar los fondos y ella dijo efectivo.

Su facebook la página es 100% de fiar, yo screenshotted sus fotos familiares y perfiles, etc. Hemos llegado a un acuerdo de que yo solamente aceptaría su ayuda si ella me envía una foto de su ID delante de mí el envío de esta información.

Ella, literalmente, sólo quiere depositar el dinero a mí, Ella no me pide enviar a nadie dinero de su cuenta o cualquier cosa. Por supuesto, la cuenta estará vacía cuando me la proporcione a ella. Cuando se deposita el dinero estoy planeando cambiar inmediatamente la contraseña y, obviamente, estancia viendo mi actividad de la cuenta, mientras que ella los depósitos de los fondos.

En realidad, ella también proporcionó fotos de otras cuentas ella financiadas. Mi pregunta es, es esto una estafa? Y si es así, ¿cómo podía ella posiblemente estafa de mí? Especialmente si tengo información y Una foto de su ID. Ella es una dama cristiana y parece que ella tiene un buen corazón, hablamos acerca de mis luchas y ella realmente se veía por qué tenía que ser asistido con el dinero. No fue agresivo ni nada. Quiero creer que ella solo me quiere ayudar, pero yo también soy muy escéptico.

Answer 1

Sí, esto es una estafa. Su instinto era correcta, y usted no debe realizar con esta persona.

Los artistas de la estafa uso de otras personas, cuentas de banco para mover el dinero de la estafa estafa. Incluso si usted le da el acceso a una cuenta de banco sin dinero en ella, que la cuenta bancaria sea en su nombre, y el artista de la estafa va a usar para la actividad ilegal en su nombre. Si usted es de alguna manera capaz de obtener los fondos fuera de él, mientras él tiene dinero (poco probable), el dinero que va a obtener va a ser, sin duda, el dinero robado de alguien más.

Si una dama Cristiana con un buen corazón realmente quería dar el dinero para pagar a la gente de las deudas, que no iba a ir en busca de los extraños en Facebook. Ella daría lugar probablemente a encontrar la gente que ella conoce de su iglesia y comunidad. Ella, ciertamente, no lo mande a la gente a abrir una cuenta de banco y darle el nombre de usuario y contraseña.

Si un verdadero amigo suyo, le quería dar el dinero, que iba a escribir un cheque.

Es una mala idea dar a nadie su banco nombre de usuario y contraseña.

Answer 2

Es una estafa, porque de la intersección de las siguientes cosas:

• completamente en línea. Esto les permite utilizar los datos que se crean, como todos los forjados* pruebas de que los enviaron.
• ellos quieren hacer el financiero transacations en sus términos, no en el tuyo. Me gustaría darles mi correo y les digo a enviar paypal. Quieren utilizar un banco.
• queriendo violar el sentido común, es decir, Compartir las contraseñas. Nunca compartir contraseñas. Nunca.

El subyacente de la estafa es una de varias posibilidades.

Ellos quieren que la cuenta bancaria para trabajar otros fraudes. Ellos no pueden obtener su propia cuenta en el banco debido a una ChexSystems lista negra, Conozca a Su Cliente de las leyes, o que no están físicamente en este país. Poco después de darles la contraseña, se hará un correo electrónico de cambio de domicilio y cambio de la contraseña de bloqueo de fuera. Vas a ir "whatevs". Van a cometer delitos financieros con la cuenta.

Están trabajando en un pago en exceso de estafa en usted. El dinero va a aparecer a partir de la fuente de X y, a continuación, desaparecer a destino Y. a Quién le importa? Y será irreversible de la transacción. X inversa, sobregirar la cuenta. Adivina quién está en el gancho para que.

Robar su protección contra sobregiros, saben que la política del banco es permitir que a través de los retiros que exceda el saldo de la cuenta por algunos límite (mi banco es de $800). Su objetivo es el sobregiro de la cuenta y dejar que se conforme con el banco.

O ¿quién sabe? Efectivamente les han dado carta blanca a idear planes para que usted será responsable.

Su Facebook página es alguien del Facebook de la página.

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* Las "fotos" son capturas de pantalla, que son triviales para manipular en Photoshop, o incluso más fácil, mediante el uso de "guardar" en el navegador Web para guardar la página web, modificando el código HTML que está en un lenguaje sencillo, luego de la apertura de la alteración de la página web en la brower y screenshotting ella.

Answer 3

Es posible que algún desconocido quiere dar dinero para nada? Sí, es posible. Pero no es probable, por lo que de inmediato me gustaría ser sospechoso.

Pidiendo que se abra una cuenta y darle la id y la contraseña es doblemente sospechoso. ¿Por qué cualquier persona honesta necesidad de acceso a una cuenta a su nombre? Ella quiere mantener registros de sus deudas? Que no tiene sentido. ¿Cómo podría tener acceso a una nueva cuenta de que abra darle registros de nada, a excepción de las transacciones en la cuenta? Bien, tal vez hay más a la historia que iba a hacer esto al menos marginalmente plausible.

• Pensamiento adicional de un Año más Tarde *

El hecho de que ella dice que ella dice ser una "dama Cristiana" que sólo quiere ayudar a la gente no prueba nada. Puede ser cierto. Pero si ella es un artista de la estafa, ¿qué se puede esperar de ella a decir? "Yo soy un ladrón y todo esto es una estafa para robar su dinero. Ahora, por favor, siga mis instrucciones."? Por supuesto, ella va a pretender ser una buena dama Cristiana que sólo quiere ayudar a usted.

Como no podía ser una estafa? Cosa más obvia que se me ocurre: Ella depósitos de dinero a esta cuenta. Entonces ella le envía dinero a sí misma desde su cuenta. Luego de su fuerte rebote. Ahora ella tiene el dinero enviado desde su cuenta, y usted es responsable de este pago, más los cargos por sobregiro.

O podría ser algo más. Hay todo tipo de estafas por ahí, y yo sería muy cauteloso acerca de pensar, "yo no puedo pensar de una manera en que una persona se estafa a mí con esto." Tal vez el estafador es más imaginativa que eres!

El hecho de que ella tiene un Facebook de la página resulta poco. Ella podría haber tirado fotos al azar de Internet y se hizo una página de FB. Ella podría haber copiado a alguien de la página de FB. Se puede incluso saber que es realmente su página de FB? Tal vez ella acaba de señalar a una página de alguien que se parecía a una de niza, de la familia de la persona?

Answer 4

Aunque este es un año de edad, siento que hay un punto importante que se ha perdido hasta ahora, así que voy a añadir otra respuesta a la dirección de la misma.

En su pregunta, usted menciona que el estafador le pide que abra una cuenta en una entidad financiera específica. Cuando esto sucede, puede ser muy importante que alertan de que la institución que ellos son el blanco de una estafa.

Los estafadores gastar un montón de tiempo y esfuerzo buscando grietas a explotar. Aunque no son la banca regulaciones de la industria y las mejores prácticas que derrotar a muchos fraudes, las instituciones financieras tienen mucha libertad de acción en la forma de diseñar y operar sus servicios. Por lo tanto, los estafadores a menudo tratan de aprender acerca de estas diferencias, y luego explotar cualquier vulnerabilidad que encontrar.

Por ejemplo, si un particular de la unión de crédito permite que las nuevas cuentas abiertas por internet y, a continuación, al instante le da el acceso a una de $200 cortesía de sobregiro, los estafadores intentarán conseguir nuevas cuentas abiertas sólo para inmediatamente tire de $200 y se van.

O, en otro escenario potencial. Una institución en particular puede permitir que para el servicio de facturación móvil depósitos, y que puede tener un umbral por su calidad en el proceso de tal manera que sólo un pequeño porcentaje de los cheques por debajo de los $300 son controlados por un humano. Además, la institución permite a los $100 de la disponibilidad de fondos contra mobile comprueba, antes de ellos, claro. El estafador puede depositar una, obviamente, cheque falso, tire inmediatamente de los $100, y luego a pie.

Todos estos escenarios dependen de los estafadores conocer las reglas en un banco o unión de crédito. Una vez que aprender de estas lagunas, que se tratan a menudo de la leche de ellos el máximo tiempo posible - que puede tirar de la estafa un par de veces al mes, con la esperanza de que ellos pueden permanecer bajo el radar y no ser detectados. El banco sabe que están perdiendo dinero, pero es escrito como ruido blanco y el costo de proporcionar confort a sus clientes.

Sin embargo, si la entidad es capaz de determinar que estas "comodidades" están siendo explotadas por un estafador, puede que decida cambiar sus políticas, o aplicar nuevas medidas de la calidad de fraude o procesos para detener la agresión. La mala noticia es que muchos de estos estafadores son lo suficientemente inteligentes como para mantener el volumen bajo, y permanecer sin ser detectados. A menudo, un cliente informar a la institución sobre la estafa es la causa que pone la estafa en el radar.

Así, por informar a la institución, usted puede ser capaz de jugar un papel importante en la detención de la estafa. A menudo, si la institución es consciente, y que conocer los detalles acerca de cómo la estafa se está ejecutando, se puede mirar hacia atrás a través de la historia y elegir otras víctimas y ayudar a la aplicación de la ley atrapar a los criminales (tan a menudo como a la gente le gusta retratar a los estafadores en línea, como los extranjeros, es a menudo el caso de que son bastante locales a sus víctimas). Incluso si el estafador nunca es capturado, la institución puede reaccionar de una manera que corta el estafador de la capacidad para explotar a otras personas.

Si usted no les dice, puede ser lo que les permite continuar explotando a otras personas, sin marcar.