Son índice de la bolsa del fondo de probabilidades de seguir siendo un fiable a largo plazo de la opción de inversión?

Question

Como yo lo entiendo, un índice basado en el fondo han sido fiables a largo plazo de la opción de inversión en los últimos X años. Específicamente, durante "la mayoría de los" intervalos de 10 años en el examinado la historia, el rendimiento de ellos fuera a cabo la mayoría de las otras opciones de inversión (8.5% anual de acuerdo a esto).

De acuerdo a esto, mi estrategia de inversión es simplemente poniendo la mayor parte de mi dinero en diferentes acciones de fondos de índice. ¿Cuáles son las probabilidades de que esta es en realidad una instancia de la Generalización Apresurada Falacia? En otras palabras, lo que son las "probabilidades" de que los rendimientos sobre la base de acciones de fondos de índice se reduce significativamente en el próximo par de decenas de años? (Si alguien puede presumir de hacer ese tipo de predicciones)

(La Falacia de Generalización es una falsa lógica de la herramienta, a través de la cual podemos deducir que vamos a vivir para siempre, simplemente porque hemos estado viviendo en los últimos X años - es un mal uso de la matemática principio de inducción)

Edit - me gustaría aclarar, que no estoy comparando los fondos de índice a acciones individuales, sino más bien a otros canales de la inversión, tales como bonos o en el mercado de dinero.

Answer 1

Cuando usted está poniendo su dinero en un fondo de índice, no está apostando su desempeño frente a otras clases de activos, sino más bien en contra de las inversiones de la competencia dentro de la MISMA clase de activos. El índice fondo siempre gana debido a dos factores: la diversidad, y de menor costo. El menor costo atributo es esencialmente donde obtener su máximo rendimiento en el largo plazo. Es por eso que si usted mira en el universo de fondos de inversión (donde recibe su diversificación), muy pocos se han batido el índice, asumiendo que han sobrevivido.

-Ralph Inviernos

Answer 2

Para el índice de los fondos a ser una mala inversión, que tendrían que realizar peor que sus inversiones alternativas. En este caso, vamos a suponer que la alternativa a las acciones individuales. Obviamente, debe existir la posibilidad de elegir el ganador de las acciones y evitar la pérdida de las poblaciones, aumentando su tasa de retorno... sin embargo, varios estudios han demostrado que las personas son horribles en seleccionar a los ganadores. Dejamos que nuestras emociones, son prejuicios, y son suposiciones se interponga en el camino. Usted, literalmente, podría lanzar un dardo, pero, a continuación, ganar a lo grande o perder en grande. Escoger el fondo de iguala que, por lo que de no ganar o perder en grande, pero acaba de llegar siempre a un aburrido (pero constante) de retorno.

Si usted tiene un montón de tiempo para poner en la investigación, y confía en su capacidad para recoger la ganancia de acciones, entonces usted puede hacer mejor que los fondos de índice. De lo contrario, se queda con el fondo de índice es probablemente la opción más inteligente.

Answer 3

Índice de la bolsa de fondos es probable, pero no, ciertamente, para ser una buena inversión a largo plazo.

En otros países además de los estados UNIDOS, ha habido más de 30 años los períodos donde las poblaciones, ya sea quedado rezagado en comparación con los bonos, o incluso la pérdida de valor en términos absolutos. Esto sugiere que puede ser una sobregeneralización asumir que siempre lo hacen bien en el largo plazo. Además, se puede sugerir que son persistentemente sobrevaloradas por el riesgo, y tal vez debido a una corrección a largo plazo. (Si todo el mundo asume que es seguro, la capital de la prima de riesgo es probable que para ser comidos.)

Poner todo su dinero en ellos, para la mayoría de la gente, tomar un riesgo innecesario. Usted debe cubrir algunas otras clases de activos también. Si las poblaciones hacer muy bien, un portafolio con algunos de asignación de activos más estables todavía va a hacer bastante bien. Si se estrellan, una cartera con menos activos de riesgo tendrá una mejor oportunidad de ser al menos adecuados.

Answer 4

Creo que necesitas una cartera diversificada, y los fondos de índice puede ser una parte de eso. Asegúrese de que usted entiende la composición de sus fondos y que son, en realidad invertido en inversiones diferentes.

Answer 5

La idea detrás de la inversión en fondos de índice es que no bajo de realizar el mercado, sino también, al mismo tiempo, no más de realizar contra el mercado. Está pensado para aquellos (la mayoría de la inversión de la población) que no quieren o no pueden invertir más tiempo en la investigación de manera activa diferentes opciones de inversión. Así que, incluso teniendo en cuenta por un momento que los rendimientos de los fondos de índice se reduce significativamente en el futuro, ya que el fondo se supone que la replicación de todo el mercado en sí, el mercado también puede ser asumida como dando a disminuir significativamente el rendimiento futuro. En mi opinión la pregunta que hacen es confundir a/contradictoria porque, como su vinculación al fondo de rendimiento para un avg y, a continuación, preguntar si será mayor o menor en el futuro. Sino que siempre va a ser exactamente el promedio, incluso si los rendimientos absolutos gire a la mayor o menor