¿Cuál es el equivalente internacional del consejo común "invertir en un S&P 500 index fund"?

Question

Un tema común entre los consejos para nuevos inversores a largo plazo es hacer caso omiso de las inversiones, tales como la activa gestión de los fondos, desconfíe de los asesores financieros y los productos que venden, y en lugar de simplemente poner más de su dinero en una baja de la cuota de fondo de índice que sigue el S&P 500 y salir de allí.

¿Por qué este consejo es tan frecuente que se le da? Creo que algunas de las razones son:

• Históricamente, ha sido muy estable y casi imposible de vencer de forma fiable en el largo plazo
• El riesgo es baja, en parte debido a que incluye una amplia variedad de acciones
• Protege a los nuevos inversores de errores comunes, tales como el pago de las cuotas de alta o reacción exagerada a las fluctuaciones a corto plazo

Cuánto de esto se aplica fuera de los estados unidos, aunque? En mi caso particular, yo soy un ciudadano de la UE que en su mayoría viven en Alemania. He encontrado lo que parecen ser del mismo modo estructurado fondos compuesto de las poblaciones Europeas (por ejemplo, el FTSEurofirst 300 de Índice), pero no estoy seguro de si las razones para invertir en un S&P fondo todavía se aplican a un fondo como este. Hay algo especial sobre el S&P 500 en sí-tal vez, históricamente, las compañías de EE.UU. acaba de realizar mejor?

¿Cómo funciona el estándar de asesoramiento cambio cuando viven fuera de los estados unidos? ¿Todavía tiene sentido invertir en el S&P 500 como un extranjero, o son equivalentes locales mejor? Qué consideraciones (impuestos?) hay?

Answer 1

De acuerdo a la teoría de la asignación de activos, en un índice de cartera sería un equilibrio entre riesgo frente a la recompensa.

Creo que la gente a menudo se refieren a la S&P 500, por dos razones: 1) Es uno de los primeros índices ponderados. 2) de estados UNIDOS tiene una gran parte (1/4) del PIB mundial.

Dado que el PIB de la UE es un poco más que la de estados UNIDOS, creo que FTSEurofirst 300 es aproximadamente el mismo que el S&P 500.

Como se ha mencionado por Ben Voigt, un total índice del mercado de valores podría ser mejor que el S&P 500, ya que incluye small and mid-cap de las poblaciones.

Para el índice internacional, yo consideraría FTSE Global de Todos los Cap, o MSCI ACWI IMI.

Answer 2

La idea de fondo de índice se basa en torno a dos ideas: la primera, que es muy diversificada, y en segundo lugar, alguien ha decidido que lo que está en el índice. Hay otros fondos de inversión que tienen una amplia variedad de acciones, pero alguien tiene que decidir qué acciones a incluir, y que alguien va a querer recibir el pago. Con un índice, un fondo puede "free ride" off de la ya hizo la decisión de qué incluir en el índice, y así uno puede ahorrar en las tarifas. Así que realmente no hay nada especial sobre el S&P 500, en el sentido de que si un conjunto diferente de las existencias que había sido elegido para ser el S&P 500, que probablemente haría tan bien (suponiendo que las poblaciones fueron elegidos razonablemente bien), pero es especial en el sentido de que si usted quiere invertir en este particular conjunto de las acciones, usted sólo tiene que poner su dinero en un fondo de índice, y si usted quiere invertir en un conjunto diferente de las existencias, vas a tener que comprar cada una de las acciones de forma individual o encontrar un fondo de inversión que invierte en aquellas poblaciones, y pagar lo que sea de la empresa que ha seleccionado a los stocks.

Para la mayor parte, esto se aplica tanto a los ciudadanos no como ciudadanos de estados unidos, aunque hay complicaciones tales como la conversión de moneda. Si usted tiene un montón de dinero, usted puede diversificar aún más por dividir su dinero entre FTSEurofirst 300 y S&P 500.