¿Cómo puedo invertir en un fondo indexado y al mismo tiempo eliminar ciertas categorías de inversiones socialmente irresponsables?

Question

Actualmente invierto en fondos indexados ( VFINX y FUSEX ) pero le gustaría pantalla negativa de ciertas categorías de inversiones a los efectos de " Inversión socialmente responsable ". No tengo ninguna necesidad de seleccionar positivamente las industrias socialmente responsables como las medioambientales, de igualdad, laborales, pero me gustaría evitar financiar a los contratistas de defensa.

¿Existen instrumentos de inversión que tengan los atributos beneficiosos de los fondos indexados, como comisiones bajas, pero que excluyan ciertas categorías de empresas?

No busco excluir todas las "acciones de pecado" (por ejemplo, el alcohol, las pruebas con animales, los juegos de azar) por lo que los instrumentos de inversión SRI como VFTSX no son realmente lo que estoy buscando

Answer 1

Implicaría un esfuerzo manual, pero sólo hay un puñado de exclusiones, compre el fondo que quiera, conéctese a una herramienta como Rayos X instantáneos de Morningstar averigua tu $10k position includes $ 567,89 del contratista de defensa Lockheed Martin, y vender corto 567,89 dólares de Lockheed Martin. Comprueba que estás sincronizado periódicamente (el saldo del fondo o del índice puede cambiar); cuando vendas el fondo cierra también tus pantalones cortos.

Answer 2

Creo que la respuesta a su pregunta es no, en teoría. Al seleccionar los fondos, debe manejar activamente las inversiones. Para luego tratar de asegurarte de que sigas el índice lo suficientemente cerca, tienes que hacer más gestión. O pasas tu propio tiempo para hacer esto o le pagas a alguien más.

Esto está bien, pero parece contrario a las razones principales por las que la mayoría de la gente elige un fondo de índice y por las que el producto existe.

Quieres un tipo específico de inversión ética que tenga honorarios más bajos y que funcione bien. Creo que puedes acercarte, pero no será como un "fondo índice". No esperes resultados iguales.

Answer 3

Ciertamente podría mirar las tenencias de los fondos índice y elegir los fondos índice que cumplan con sus requisitos. Los fondos le permiten ver sus tenencias y, en la mayoría de los casos, puede saber por la descripción si ciertas compañías calificarían para su fondo o no en base a esa descripción, particularmente si tiene un pequeño grupo de compañías que tendrían problemas.

También podrías elegir una categoría de fondos que sea específica de la industria. Yo invierto en parte en un fondo centrado en la atención sanitaria, por ejemplo. Elija algunas industrias que sean relativamente diversas entre sí en cuanto a los temas, pero que aún así sean específicas en cuanto a la industria - un fondo de asistencia sanitaria, un fondo de productos básicos, un fondo REIT. Entonces puedes estar seguro de que no están invirtiendo en contratistas de defensa o grandes bancos o lo que sea que te opongas.

Sin embargo, si usted no siente que sabe lo suficiente como para filtrar por su cuenta, y quiere la diversidad de los fondos no específicos de la industria, su mejor opción es probablemente un fondo "socialmente filtrado" como el VFTSX es probablemente su mejor opción; dado que hay muchos fondos similares en esa área, usted podría simplemente elegir el que es más similar a usted en la filosofía.

Answer 4

Hmm, esto parece ser imposible por definición.

La definición de un "fondo índice" es que incluye exactamente las acciones que componen el índice. Una vez que dices "... excepto por..." entonces lo que quieres no es un fondo índice sino algo más. Es como preguntar: "¿Puedo ser vegetariano pero aún así comer carne?" Umm, no.

Puede haber alguien que ofrezca un fondo de inversión que tenga la combinación particular de acciones que usted desea, parecida a las acciones que componen el índice, excepto con estas exclusiones. Eso no sería un fondo índice en ese momento, pero, etc. Hay muchos fondos con varios criterios ideológicos. No sé de ninguno que coincida con sus criterios. Yo diría que busque la aproximación más cercana que pueda encontrar.

Siempre podrías comprar acciones individuales tú mismo y crear tu propio fondo de pseudo-índice. Dependiendo de cuántas acciones estén en el índice que estés tratando de igualar y cuánto dinero tengas para invertir, puede que no sea posible igualarlo matemáticamente, si tuvieras que comprar fracciones de acciones. Si el número de acciones que tuvieras que comprar fuera muy pequeño, podrías morir por los honorarios del corredor de bolsa.

Y yo votaré la respuesta de @user662852 por ser una aproximación bastante cercana a lo que quieres.