Vivimos en una ciudad que tiene una muy baja calificación del sistema escolar, por lo que se han de inscribir a nuestros 2 hijos en una escuela privada que cuesta $12,000 por año por niño. Este viene con un poco de sacrificio, incluyendo la conducción de los coches más viejos, nunca comprar cosas que no necesitamos, y que viven en un relativamente bajo costo de la casa. No sabemos si se va a pagar nunca, pero lo preferiría que tiene la educación, y no lo necesitan en lugar de necesidad y no tienen.
Con la propuesta de plan de impuestos, parece que hay algunas revisiones del plan 529. Un esquema del resumen de Forbes de los estados:
Los Planes 529. Actualmente, poner dinero en un plan 529 no resultará en un deducción, pero ni los ingresos ni las distribuciones de los planes 529 son libre de impuestos federales siempre y cuando el plan se utiliza para gastos de relacionados con la universidad, como la matrícula, el alojamiento y la comida, así como cuotas de inscripción, libros, suministros y equipos.
Bajo la cuenta de la Casa, los padres puede establecer los planes 529 a los niños por nacer. Además, hasta $10.000 por año de los fondos del plan podría ser utilizado para primaria privada y los gastos de la escuela secundaria.
Bajo el proyecto de ley del Senado, planes de ahorros 529 podría ser utilizado públicas, privadas y religiosas de primaria y las escuelas secundarias, así como los estudiantes de la escuela.
Aunque parece como si usted no puede simplemente deducir el costo de la escuela privada de los impuestos, ¿qué limitaciones hay con la colocación de los $20.000 en el 529, deduciendo que cantidad, entonces de inmediato tomar a utilizar para la matrícula de la escuela? Nuestro estado de Nuevo México.
Editar - Aunque la comilla proporcionada directamente a los estados que poner dinero en una 529 no como resultado de una deducción, quería dejar mi pregunta-es porque podría ser apropiado para los impuestos del estado.
