¿Cómo debo valor de los beneficios tales como seguro de salud y de los empleados de compra de acciones de los planes cuando estoy comparando puestos de trabajo? Me gustaría una conversión a dólares, con lo que puedo comparar a puestos de trabajo con sólo una compensación directa.
Mi ESPP es un ingreso gravable 15% de descuento en stock, hasta $10k de entrada / 6 meses.
A bastante comparar un borrador-sólo trabajo para un puesto de trabajo que ofrece el seguro, obtener una comilla para el seguro de salud. Llame a su agente de seguros y averiguar cuál sería el costo. Porque si usted no está recibiendo el seguro de su empleador, usted tendrá que conseguir en otro lugar.
Si usted consigue una cita en una HSA, no te olvides de añadir en el deducible anual como parte del costo.
En el ESPP, yo lo cuentan como cero. La razón de ser que tanto de su estado financiero está ligado a su empleador de que usted realmente no quieren atar mucho más que en las acciones de la compañía. (I. e. Empresa golpes duros tiempos, acciones, depósitos y, a continuación, ponen en marcha. Doble golpe, tanto de sus activos y los ingresos.) Pero dado que sólo he sido empleado por las empresas que ya no existen en su forma original, de mi perspectiva puede ser deformado.
Esto dependería del seguro de salud que se ofrece, y si se cubre a tu familia o simplemente usted.
Pagamos alrededor de $500-600 individuales de seguro de salud para nuestros empleados (familias coste norte de 1500 al mes). Es extremadamente caro.
Proporcionar más detalles sobre el plan de compra de acciones así (me suena que en el caso de que usted había sólo se puede conseguir gratis lo que costaría comprar el stock... pero eso es sólo $10-15, tan insignificante, en este caso).
Empleado de Compra de Acciones de los Planes (ESPPs) fueron fuertemente neutralizado por estados UNIDOS las leyes de impuestos de hace un par de años, y muchas empresas han reducido de ellos camino de regreso. Mientras que los descuentos del 15% eran comunes hace una década, ahora una empresa sólo puede ofrecer insignificante descuentos de 5% o menos (libre de impuestos), y usted puede fácilmente obtener que las fluctuaciones en el mercado.
Estas son las características que debe buscar para determinar si el ESPP es siquiera vale la pena el esfuerzo:
Como de un valor en efectivo, si un plan tiene al menos una de estas características, (y usted cree que el stock real de valor a largo plazo), usted todavía tiene que determinar la cantidad de dinero que usted puede permitirse el lujo de desviar en stock. Si el descuento es de 5%, la empresa está pagando un extra de 5% sobre el dinero que usted pone en el plan.
Seguro de salud es muy dispar, por estado y por plan y por proveedor - pero échales un vistazo para tener una base para saber qué se debe el costo si usted lo hizo usted.
No olvides que el tiempo de vacaciones, demasiado: muchos contrato/comp-sólo los trabajos que no tienen tiempo de vacaciones - ¿cuánto es que a los 10 o 15 días a un año la pena para ti? Efectivamente significa que usted está consiguiendo pagado para 2080 horas, pero el trabajo de 2000 (2 con el número de la semana).
Es el comp-sólo ofrecen permitiendo a las horas extraordinarias, y se lo aprueban? Es que los beneficios-incluido el trabajo asalariado? Si verdaderamente es probable que usted va a estar trabajando más de un normal de 40 horas a la semana sobre una base rutinaria (a ver si puede hablar con otras personas que trabajan allí), una oferta que va a pagar las horas extras es probable que va a ser mejor que uno que no .. pero tal vez no en su configuración si se pierde también la toma de fuerza.
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