Dado que los retiros hasta la cantidad que aportó en una IRA Roth están libres de impuestos y multas, ¿quién lleva la cuenta de esa cantidad? He transferido mi cuenta IRA Roth de un corredor a otro, por lo que el nuevo corredor no sabe la cantidad total que he aportado. No recuerdo haber declarado las aportaciones a la Roth IRA en mis formularios de impuestos de años anteriores.
Respuestas
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En última instancia, recae sobre ti, ya que serás tú quien lo declare en tus formularios de impuestos (en el momento del rescate, no de la aportación). Sin embargo, cuando traspasaste el Roth a tu nuevo broker éste debería haber heredado la información histórica de las aportaciones. Aunque puede haber sido un descuido, ya que sé que mi nuevo broker tuvo que pedir específicamente esa información.
Jon Dewees
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Estoy bastante seguro de que el custodio de su IRA (corredor) está obligado a enviar al IRS un Formulario 5498 cada año. Este formulario revela sus aportaciones a las cuentas IRA tradicionales y Roth. No es un formulario que usted mismo presente, aunque puede recibir una copia de lo enviado al IRS.
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Hace poco hice esto con una Roth IRA y me hice esta misma pregunta. La responsabilidad es tuya de llevar la cuenta de lo que has aportado. Yo miré mis extractos/información del anterior titular y anoté lo que me quedaba de aportación. Me aseguré de no aportar más de esa cantidad en la nueva cuenta a la que se transfirió.
Como se ha mencionado, los corredores informan de las contribuciones, por lo que pueden sumar dos y dos para comprobar las contribuciones si quieren hacer una auditoría completa.
