NOSOTROS los depósitos bancarios de más de $10K sólo necesitan ser reportados a la FinCEN (Financial crimes Enforcement Network - una oficina del Departamento del Tesoro) si se efectúan los depósitos en efectivo u otros instrumentos monetarios, cuando la fuente no puede ser rastreada (órdenes de pago, cheques de viajero, etc). Controles periódicos y los cables no deben ser reportadas, porque hay una clara banco rastro de donde viene el dinero.
Si su familiar está dando el dinero a usted personalmente (no de negocios) de una cuenta bancaria que está fuera de NOSOTROS, entonces usted sólo necesita para que informe si la cantidad es más de $100K. Tenga en cuenta que usted necesitaría para informar de que, independientemente de si el dinero fue depositado en su cuenta bancaria en estados unidos, o pagados directamente a sus tarjetas de crédito en su nombre, y no son duras penas si usted juega juegos para tratar de evitar los requisitos de presentación de informes. Ni el método de depósito que desencadenaría cualquier ingreso gravable para la situación que se describe.