Es viable un/una buena inversión a largo plazo de la estrategia de comprar sólo el índice de ETFs?

Question

Estoy en mi finales de los años 30 que viven en la UE, y durante algún tiempo ahora, he puesto la gran mayoría de mis ahorros en un número de índice de la Etf. Esto se basa en la filosofía que intenta batir el mercado es un juego para los profesionales y los tontos, así que ya estoy ni debería diversificar y mantener los gastos bajos.

Estoy corriendo el riesgo mediante la restricción de mí mismo a los ETFs como un vehículo de inversión? Hay algo que debo prestar atención a la hora de seleccionar los ETFs, aparte de la relación de gastos y cómo el índice subyacente, me ayuda a diversificar?

Answer 1

Estoy corriendo el riesgo mediante la restricción de mí mismo a los ETFs como una inversión vehículo?

Sí hay riesgos aquí. En primer lugar, ser conscientes de cuál es la estrategia que están utilizando con los ETFs como si usted invierte en 30 o más de ellos, que bien puede terminar con una bastante confusa combinación de fondos. Asegúrese de saber cuál es la estrategia que tienen para el uso de ETFs con ideas como la asignación de activos, el reequilibrio y la diversificación, ya que algunos ETFs pueden no necesariamente ser interesantes si uno se pone en el sector especializado queridos por ejemplo.

Hay algo que debo prestar atención a la hora de seleccionar los ETFs, otros de la relación de gastos y cómo el índice subyacente, me ayuda a la diversificación?

Ser consciente del propósito de la ETF como JoeTaxpayer el comentario sobre los ETFs apalancados es digno de mención. Cómo líquido es el ETF, ¿cuál es el tamaño de la ETF y ser conscientes de las diferentes estrategias de cómo los índices se pueden poner juntos ya que mientras entre NOSOTROS de gran tapa de índices no puede ser que muchos de los grandes cambios, en small-caps y un par de otras áreas puede haber diferencias como empresas como Russell re-constituyen sus índices dos veces al año, mientras que el S & P hace un poco más de la gestión de sus índices.

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La liquidez es la cantidad de acciones que el comercio cada día, como si el volumen es bajo, a continuación, puede ejecutar en mayores brechas entre el precio de la acción subyacente y la Valor liquidativo de las acciones como la creación y la redención se realiza generalmente en bloques de 50.000 acciones. El tamaño de la ETF es la capitalización de mercado como me podía imaginar a algunos de los más pequeños ETFs, finalmente, se va a apagar. Un ejemplo de ello es, de Merrill Lynch HOLDRs producto que existió por un tiempo.

El índice de la reconstitución de la pena destacar por un par de razones:

1. La pureza de estilo. Si una pequeña tapa de fondo podría dejar a sus ganadores de ejecución, que se convertiría entonces en mid-caps o grandes tapas y por lo tanto no están diversificando en la realidad. Algunas personas pueden cortar las cosas más finas y por lo tanto uno puede no ser consciente de lo que la ETF se cubre qué segmento de mercado. Por lo tanto, esta es la más acerca de qué tan bien el fondo de la manija estilo a la deriva.

2. Mientras que el mismo segmento de mercado pueden ser cubiertos, como no podía ser de diferentes formas de mirar este estilo. Por ejemplo, podría ser ETFs en la pequeña área de captura que lidiar con la más pequeña de las poblaciones de ahí en comparación con otros que tienen que ver con las grandes poblaciones que aún conforman lo que podría ser visto como las acciones de baja capitalización por parte de algunos.

Answer 2

Michael,

Creo que le estamos dando a los profesionales de demasiado crédito, ya que ellos también pierden el índice sobre la media. Esta es la matemática y no una opinión. Los ETFs son muy seguros vehículos de inversión. Usted debe preocuparse por el ratio de gastos de la ETF y la liquidez de la ETF. En general, si nos atenemos a los ETFs de Vanguard vas a lograr ambas metas. Si quieres saber más sobre ETFs hay un libro escrito sobre el tema por Rick Ferri que es excelente.

Answer 3

Una cosa que usted puede ser que falte es que si quieres a dólar de costo promedio, su comercio honorarios podrían pesar más que la gestión de cobro de la diferencia entre el índice de fondos de inversión y ETFs. Sin embargo, si usted acaba de comprar/reequilibrio una vez al año, usted probablemente todavía están ahorro de honorarios con ETFs. Por supuesto, si usted es lo suficientemente rico y no tiene que pagar cargos comerciales este es un no-problema.

Una opción que pocas personas toman ventaja de que es tomar ventaja de Gotas de su ETFs que podría ayudar con el abaratamiento de la capitalización (si usted tiene que pagar comisiones de operación) en el largo plazo.

Mantenga un ojo en si cualquier internacionales ETFs se divisa cubierta. Hay ideas diferentes acerca de si la cobertura es un buen plan. Usted podría tener que decidir entre una cubierta y no cubierta en la versión de un ETF.

Como todos los otros mencionaron, mientras constuct un plan de largo plazo, y se adhieren a lo que ustedes están haciendo una sabia decisión para el uso de ETFs.