¿Estafa? Cheques por correo electrónico

Question

Estoy en contacto con un individuo que quiere enviarme dinero. Tengo dudas al respecto, por lo que he decidido preguntar aquí.

Quiere enviarme por correo electrónico una foto de un cheque y que lo utilice para ingresar dinero en mi cuenta. No pienso hacer clic en ningún enlace y voy a pasar el ratón por encima de cada enlace para comprobarlo. No me ha pedido ningún dato personal (SSN, etc.), sólo mi dirección de correo electrónico. Todavía no he recibido la foto, así que esa es toda la información que tengo.

¿Le parece sospechoso? Tengo el presentimiento de que podría tratarse de una estafa, pero he decidido comprobarlo un poco más.

ACTUALIZACIÓN: Quieren que deposite el cheque y les envíe una foto de la confirmación del depósito. Creo recordar que eso contiene información sensible.

Answer 1

Lo bueno de que te envíen la foto es que es fácil que envíen esencialmente la misma foto a varias personas diferentes. El número de ruta es legítimo (coincidirá con una institución bancaria), el número de cuenta y el nombre probablemente también lo sean, pero quizás no.

El siguiente paso después de demostrar que se hizo el depósito, es que te dirán uy te envié demasiado, así que por favor saca el dinero de tu banco, y cómprales un giro postal y envíalo a una dirección que te darán. Después de enviar el giro postal, la imagen del cheque que te enviaron rebotará.

Es probable que descubra que ha violado los términos y condiciones relacionados con el depósito a distancia al depositar un cheque que nunca tuvo en su poder.

Answer 2

Lo que probablemente ocurrirá después de haber depositado el cheque escaneado es que el cheque rebotará al cabo de un par de días porque no está cubierto o porque es de la cuenta de otra persona. El dinero de su cuenta volverá entonces al lugar de donde procede.

Pero sólo con eso el estafador no consigue nada. Posibles formas en que el estafador podría beneficiarse de esto:

• Estafarle bienes o servicios. Lo que esperabas que te pagaran, no lo haces.
• Fraude por adelantado. Conseguir que usted pague dinero para recibir y cobrar el cheque.
• Abusando de ti como mula de dinero. Después de recibir el dinero, te piden que les devuelvas parte del dinero de una manera que no se puede revertir tan fácilmente. El cheque se revierte pero tu pago no.

Answer 3

Ninguna persona genuina necesitaría que demostraras que habías depositado el cheque. Depositar un cheque auténtico sería una ventaja abrumadora para usted, por lo que cualquier persona auténtica le tomaría la palabra si dijera que lo ha hecho. Y si quisieran estar seguros, ¿por qué no iban a mirar en su propia cuenta para ver si el dinero había llegado?

Answer 4

Es una estafa. Probablemente se convierta en un "fraude por adelantado" una vez que haya mordido el anzuelo.

El fraude por adelantado, es un tipo de fraude en el que las empresas o de pago antes de recibir las acciones prometidas. recibir las acciones, los servicios, el dinero o los productos prometidos, que finalmente nunca se se entregan. Los objetivos del fraude reciben una solicitud (por carta, fax o correo electrónico) de alguien que tiene un cheque gratuito sólo para ti, que que tiene que depositar. Para asegurarse de que esto ocurra, al destinatario de la carta se le pide que pague un porcentaje del importe total que supuestamente será transferido. Pero al final la transferencia nunca se produce.

Para más información, busque "Advance Fee Fraud".

Answer 5

No es su cuenta. Es astutamente fingió tomar un largo tiempo realmente de rebote, o es una persona real de la cuenta, por ejemplo, Susan Danvers tal como se describe aquí.

Pidiendo el depósito de acuse de recibo, no sirve para nada, es simplemente el teatro de la prueba/aumentar su confianza.

La estafa será más adelante, ya que inventar un pretexto para tener usted alambre de algunos de los dinero de vuelta.

Luego de rebote o se recuperó por Susan Danvers.