¿Qué debo hacer con el stock que tengo si me imagino que habrá una recesión?

Question

Quiero escribir el prólogo de este con decir que soy no pedir si no va a ser una recesión, porque reconozco que esto es imposible responder. Me estoy preguntando si yo siento que habrá una recesión, ¿qué debo hacer con el stock que tengo?

Reconozco que esta respuesta puede ser diferente para cada tipo de existencias, por lo que estoy pidiendo específicamente para los fondos de inversión/ETFs que siguen básicamente la salud de la bolsa de los estados unidos que sé a ciencia cierta se vería negativamente afectado por una recesión.

Yo estoy por lo general tiende a ignorar el día a día de los movimientos de digamos, FXAIX como yo no siga rigurosamente suficiente con precisión el día de comercio, porque me acabo de dólares el costo promedio de cada mes (comprando el mismo valor de las acciones, tomando ventaja de la compra parcial más acciones si el precio cae).

Este enfoque no implica la venta realmente, así que normalmente no vender acciones. Mi pregunta es: es esto una mala idea? Si me anticipar una recesión, debería vender el stock que tengo y, a continuación, espere a que todo a fondo y, a continuación, reanudar dólar de costo promedio? O debo continuar de forma normal?

Answer 1

La respuesta a esta pregunta depende en gran medida en su capacidad de precisión predecir una recesión.

Hipotéticamente hablando, si fueron 100% exacta con su predicción, la opción obvia sería vender sus acciones. Usted podría evitar todos los de la baja, que le permitirá invertir su dinero en otros lugares y/o maximizar su reingreso cuando el mercado se convierte alcista de nuevo.

En realidad, usted no puede hacer cualquier mercado de valores de la predicción con 100% de precisión, por lo que necesita para decidir si o no timing del mercado es algo que usted quiere intentar. Usted querrá considerar su exposición al riesgo, la inversión plazo, y otras inversiones.

Tomar la recesión de 2008 como un ejemplo. El mercado se redujo en casi un 60% desde octubre de 2007 máximos de abajo a febrero de 2009 mínimos. A partir de hoy, el mercado es de aproximadamente un 80% superior a la de octubre de máximos y más de 300% superior a la de febrero de 2009 mínimos. Esto proporciona un par de ideas clave:

1. Si usted podría haber predicho que la recesión, que habría protegido a sí mismo de un 60% a la baja.
2. Si usted predijo la recesión y la reversión fuera bajos, la rentabilidad sería de más de 200% mayor que si simplemente había celebrado a través de la recesión.
3. A largo plazo, ambas estrategias (tenencia y venta) obtuvo ganancias.

La última consideración es lo que sucede si su predicción es completamente inexacta. Si vas a vender antes de tiempo, se están limitando su boca. La gente ha estado hablando acerca de oso mercados sin parar desde 2010, y todos ellos han sido mal hasta ahora. Estas predicciones, si actuado, habría limitado seriamente los beneficios de los inversores durante la última década.

Por supuesto, si usted espera una recesión, puede cubrir el riesgo sin ser "todo." Por ejemplo:

1. Vender una parte de sus acciones o un pedazo de sus posiciones en determinadas poblaciones (es decir, 500 acciones de 1000 compartir posición)
2. Conjunto apretado de paradas (o trailing stops) para limitar sus movimientos a la baja.

Answer 2

Si me anticipar una recesión debería vender el stock que tengo,

Ese es el momento en el mercado.

y, a continuación, espere a que todo a fondo y, a continuación, reanudar dólar de costo promedio? O debo continuar de forma normal?

Si usted está invirtiendo para el largo plazo, entonces el punto de DCA -- la definición -- es seguir invirtiendo la misma cantidad de dólares no importa lo que el mercado hace.

Sin EMBARGO...

Su tolerancia al riesgo, los objetivos y el marco de tiempo debe ser tomado en consideración.

Poniendo el 100% de sus inversiones en la volatilidad del fondo como FXAIX sólo se considera una Buena Idea si eres joven y ahorrar para el muy largo plazo.

Nosotros, las personas mayores tienen una menor tolerancia al riesgo y poner más dinero en bonos y acciones con menor volatilidad.

Línea de base: saldo de su cartera en base a tus objetivos (y el plan de crear la base de esos objetivos), no sobre tus miedos.

Answer 3

Recuerde la regla de oro: Comprar bajo, vender alto.

La razón de que todo el mundo tiene miedo a dar la obvia consejo es que tienen miedo de que usted no va a hacer eso. Y en promedio, son de la derecha como de la lluvia.

Lo que normalmente sucede en esta etapa en el ciclo de inversión (depresión espera, pero antes de su aparición) es que la gente vea una caída de precios en las noticias de la TV, y el pánico. Dicen "oh noes, este es el comienzo de una recesión, es de todos los de aquí", y que la libertad bajo fianza. Y, por supuesto, al día siguiente, el mercado vuelve a subir y marchas hacia arriba para otro mes, mientras ellos ponen la nariz-las marcas en la tienda de dulces de cristal de la ventana. No queremos hacer eso.

Por otro lado, si usted realmente, realmente, el estudio de los ciclos de mercado, y usted sabe exactamente lo que las curvas y los indicadores para el pasado 20 de recesiones, y usted sabe todo acerca de los indicadores falsos demasiado... Y te ves en el mercado en una particularmente alta de día y de ir "ahora es el momento" y vender... Eso es más la manera de hacer esa cosa.

Entonces, es mejor saber cuándo dar un paso atrás, y eso es mucho más fácil - cada vez que las noticias de la TELEVISIÓN muestra imágenes de los corredores saltando de windows y Mad Max, conduciendo en Wall Street, comprar.

Esto se llama "Wall Street tener un 2-por-1 venta".

Es todavía "el tiempo del mercado", que es considerado malo. Pero ten en cuenta que es considerada mala por una razón; es muy especulativo, y los corredores no quieren ser demandado por sus clientes para adivinar mal, un punto de vista siempre se toma en retrospectiva 20/20. Para evitar que la responsabilidad que ellos crearon y que los viejos castaños "no se tratan a tiempo, el mercado".

Obviamente, sus amigos que lo perdió todo en la recesión de 2008 rescatados después de la caída, pero no para comprar de nuevo en la parte inferior , porque temían lo único que haría sería ir más y más para siempre, y eran emocionalmente la volatilidad: se convirtieron en miedo del mercado. Se rompió los dos reglas: comprar bajo y vender alto.

Answer 4

Un tiempo en el mercado beats momento el mercado

Incluso si usted está cerca de un mercado perfecto de temporizador (no son ) de la venta y a la espera de la dip, hará que usted pierda un poco de crecimiento y meses de dividendos que podría haber reinvertido. Para obtener más información, intente buscar en google "promediación de costos vs la compra de la dip" y leer artículos como estos: https://ofdollarsanddata.com/even-god-couldnt-beat-dollar-cost-averaging/

Si usted está preocupado acerca de la bolsa de los estados unidos podría ser una buena idea para iniciar la diversificación hacia otros mercados de valores o de productos de inversión para diversificar el riesgo, pero definitivamente, me gustaría mantener el costo promedio en dólares.

Answer 5

Si el mercado (y sus acciones) se va a caer de forma significativa, es una gran idea para detener su DCA programa. Es una idea aún mejor para vender su stock.

Si usted vende sus acciones, van a tener que pagar impuestos sobre las ganancias a menos que sea un lugar protegido de la cuenta. Que no es una mala cosa si el mercado baja ~50% como lo hizo en el año 2000 y 2008.

OTOH, si usted vende sus acciones y que es sólo una pequeña corrección en el mercado, tal vez de pagar algunos impuestos y definitivamente pierdas a la boca hasta que te das cuenta de que te has equivocado y volver a ingresar.

Así, en efecto, que nos están pidiendo a decir lo que va a suceder en el futuro para que podamos responder a su pregunta: "¿Es esto una mala idea?" Nadie sabe la respuesta por adelantado. Tan sólo tienes que escoja su veneno. Montar o proteger el valor de su cartera.

Hay maneras de cubrir su posición, de manera que el mercado hace que la decisión para ti, pero la cobertura es más allá del alcance de este espacio limitado.