¿Por qué un amigo me pide que haga varias transferencias de Money Gram en mi nombre utilizando su dinero?

Question

Desde hace unos meses, alguien que conozco casualmente está enviando dinero a Filipinas cada 2 o 3 días. Mencionó que el dinero va a su familia para que puedan utilizarlo para viajar a Estados Unidos. Hasta ahora, nadie ha venido a Estados Unidos. Mencionó que no podía enviar el dinero porque había alcanzado la cantidad máxima de dinero que se puede enviar.

Pone el formulario de MoneyGram a mi nombre, me da el dinero y voy al mostrador. Me he dado cuenta de que utiliza dos o tres nombres en el formulario para cobrarlo. Las primeras veces que hice esto, pensé que estaba bien. Ahora, probablemente he hecho esto 30 o 40 veces. Mi problema es que es mi nombre el que aparece en el formulario de MoneyGram como remitente.

¿Alguien tiene una idea de lo que está haciendo y por qué no puede cumplir con esta obligación por sí mismo?

¿Me meteré en problemas por hacer esto?

Answer 1

1. Deja de hacer esto . Si tu amigo se pone en contacto contigo, no respondas hasta que hayas seguido el paso 2.
2. Ve a buscar un abogado . Puede que te aconsejen que te pongas en contacto con la policía y le cuentes lo que ha pasado antes de que te llamen a la puerta con una orden judicial detrás.

He aquí la razón: es casi seguro que está participando inadvertidamente en el blanqueo de dinero. Los fondos pasan por usted y se "limpian".

Answer 2

Estafa/Criminalidad.

No hay límite a la cantidad de dinero que puede enviar al mundo, así que la excusa es una tontería.

Por supuesto, nadie puede asegurarlo, pero lo más probable es que se trate de blanqueo de dinero: Dinero en efectivo adquirido ilegalmente se paga, y el receptor lo devuelve como una transferencia electrónica limpia. Cuando el FBI (o la DEA u otra agencia del abecedario) lo descubra, llamarán a tu puerta, tu DNI aparecerá en las transferencias e irás a la cárcel por blanqueo de dinero. Su "amigo" probablemente tiene una docena de otros amigos que ya hacen eso por él, y ninguno de ellos sabe su verdadero nombre.

Answer 3

Lo hace para que irás a la cárcel cuando financia el terror con su dinero. O cualquier otra cosa desagradable para la que quiera enviar dinero. Pagar por porno infantil. Lavando dinero. Ninguno de nosotros lo sabe, pero usted será el que cuelgue por ello.

Answer 4

@Palpus - Aunque todo el mundo aquí ha identificado (correctamente) el hecho de que usted está probablemente involucrado en blanqueo de dinero Una cosa que no se ha proporcionado en las respuestas hasta ahora es una específico respuesta a su "Will I get in trouble for doing this?" parte de la pregunta.

La respuesta corta es SÍ, ¡Y CONSIGA UN ABOGADO AHORA!

Además del hecho de que probablemente esté participando (a sabiendas o no) en una actividad delictiva, existe la cuestión adicional de evasión de impuestos . Incluso si sólo deja de participar, en los registros de MoneyGram aparece como si hubiera acumulativamente "regalado" XXX dólares/euros (cualquiera que sea la moneda que utilice su país) y esos registros terminarán rutinariamente en manos de sus autoridades fiscales donde serán considerados ingresos no declarados que deberá pagar impuestos y multas. Incluso podría ser acusado de un delito grave dependiendo de la cantidad de dinero en total.

Así que incluso si ya has terminado el contacto con este tipo, DEBES conseguir un abogado AHORA y protegerte de los problemas financieros y legales que casi seguramente aparecerán eventualmente como resultado de lo que ha estado sucediendo.

Answer 5

Quiero añadir a estas respuestas, la preocupación que tengo sobre "alguien que conozco". ¿Qué tan bien los conoces? Si la policía o la delincuencia organizada / FBI estilo de aplicación de la ley llamar a su puerta, o se involucran, que va a recorrer un largo camino para limpiar a sí mismo de otra manera que reclamar la ingenuidad personal, si se puede identificar el "alguien". La preocupación que tengo es que no sé, por tu pregunta, si puedes hacerlo.

Su problema es que no hay rastro de dónde salió el dinero, a dónde fue, o quién lo tiene ahora. Una suposición razonable sería que usted lo firmó todo, por lo que un socio suyo ha acabado teniéndolo. Así que la sospecha es probable, y tu defensa tendrá muchas posibilidades de sonar endeble.

Es un poco solapado, pero como parece que hay una probabilidad muy alta de que 1) haya una actividad delictiva grave en marcha, 2) que te estén utilizando como chivo expiatorio y te hayan tendido una trampa por parte de este "alguien" en ella, yo estaría un poco dispuesto a hacer lo siguiente:

1. Consigue las huellas dactilares del tipo en algo. Un teléfono que les ofrezcas para ver una foto, un vaso, una lata de refresco, lo que sea que puedas darle como parte de la conversación ordinaria, que él tomaría sin pensar, luego devolvería o dejaría en el suelo, y que puedes sostener sin frotar las nuevas huellas.
2. Haz una foto en algún momento. Si se trata de un asunto criminal, puedes apostar que en el momento en que haya una brizna de cualquier asunto, o él se retire (y puede que no sepas cuándo ocurre), puede que no se le vuelva a ver. Todo lo que tendrás es una historia sobre "alguien". Una foto será muy útil en el peor de los casos, si puedes tomar una sin que te vean.

Entonces si contactas con la policía o llaman a tu puerta, o te acusan/insinúan que eres una persona con conocimiento de causa, tienes algo concreto que dar más allá de una vaga descripción.

En ese momento, ahora contactar con un abogado, que puede decirle que acuda a la policía. Un abogado puede ser importante para minimizar el riesgo de problemas al hacerlo.