Impuestos al transferir dinero

Question

Soy un contribuyente estadounidense (extranjero no residente) y un amigo me está presionando para que haga lo siguiente:

1. Transferirá 40k de una cuenta bancaria de Estados Unidos que posee a mi cuenta personal.
2. Retiraré esta cantidad y se la devolveré en efectivo.
3. Se llevará este dinero fuera de los Estados Unidos.

Ahora, sé que esto es un terrible idea, y suena totalmente ilegal. NO voy a seguir con su plan, pero quiero rechazar su propuesta respaldando mis argumentos con información de Hacienda. ¿Hay documentación oficial que diga por qué no se puede hacer esto?

Answer 1

Yo le respondería a tu amigo de esta manera : "O estás planeando hacer algo ilegal, en cuyo caso no quiero involucrarme, o estás planeando hacer algo legal, en cuyo caso no me necesitas".

Por qué : Lo que tu amigo propone es completamente inútil porque si el dinero es legalmente suyo para dártelo, entonces es perfectamente legal que tu amigo retire los 40 mil dólares de su propia cuenta bancaria y los saque del país sin que tú te involucres en absoluto. Siempre y cuando él presente la los documentos apropiados puede sacar todo el dinero que quiera del país. Debería estar preparado para responder por qué viaja con tanto dinero, pero tendría que hacerlo de todos modos aunque usted siguiera adelante con su plan. Ten en cuenta que si declaras el dinero no hay problema, pero si no lo declaras y te pillan, te meterás en problemas, ¡así que decláralo siempre!

Tienes razón al decir que no a esto. El hecho de que quiera involucrarte a ti (o a cualquiera) lo hace parecer extremadamente turbio.

Answer 2

No hay ninguna "razón por la que no se pueda hacer", pero puedes decirle a tu amigo que estas acciones son oficialmente turbias a los ojos del gobierno estadounidense. Cualquier transacción bancaria por valor de 10.000 dólares o más se comunica automáticamente al gobierno como forma de evitar el blanqueo de dinero, la evasión de impuestos y otros tejemanejes delictivos. La "estructuración" de los depósitos bancarios para evitar este límite monetario es un delito en sí mismo.

https://en.wikipedia.org/wiki/Currency_transaction_report

Answer 3

Esto es lo que va a pasar:

En el último momento, va a "descubrir" que por alguna razón primero debes enviarle $10,000. He'll tell you not to worry, as he's still going to send you $ 40.000... ahora $50,000. In fact, he's going to tell you that he'll send you $ 60.000 y te dicen que te quedes con los 10.000 dólares como "comisión de búsqueda".

Entonces lo enviarás, $10,000 and he will walk away with your $ 10,000. No volverás a saber de él.

Esta es una estafa muy común.

La mejor manera de evitarlo es no decirle que no lo harás por motivos de Hacienda. Lo mejor es dejar de aceptar correos electrónicos de él y (opcionalmente) denunciarle a las fuerzas del orden.