Un tipo me estafó, pero me dio un número de cuenta bancaria y un número de ruta. ¿Puedo utilizarlo para sacar lo que me debe?

Question

Esta es una situación realmente extraña. Un tipo se puso en contacto conmigo en relación con un negocio que tengo. Me ofreció una cantidad muy superior a los honorarios indicados e incluso me dijo que podía ayudarme económicamente si lo necesitaba, cosa que hago. Dijo que era médico. Antes incluso de presentarse, me dio su número de cuenta bancaria y de ruta y su nombre completo, que utilicé para pagar algunas facturas de servicios públicos. Todos los pagos se efectuaron. También me envió 2.500 dólares a través de PayPal y recibí un correo electrónico informándome de que había recibido el pago, aunque han pasado 24 horas y todavía no aparece en la "actividad reciente" de mi cuenta. Pero en el momento en que lo conocí, no tenía motivos para dudar de que todo fuera real.

Así que nos conocimos, y a través de la conversación parecía totalmente legítimo. A mitad de la sesión, se marchó abruptamente, alegando que le habían llamado del hospital. Ya había recibido algunos de los servicios que habíamos acordado, pero no todos. Dijo que volvería en unas horas. Ah, sí, y como los fondos de PayPal aún no habían llegado y yo necesitaba efectivo para pagar el alquiler, dijo que su "asesor financiero" me transferiría 800 dólares un par de horas más tarde. Pues bien, nunca volví a saber nada de él ni recibí una llamada sobre la transferencia. En retrospectiva, todo parece una estafa, salvo por el hecho de que me dio un número de cuenta bancaria que funcionaba para pagar algunas facturas.

Mi pregunta es, suponiendo que el pago de PayPal nunca pasa - nunca recibí un correo electrónico diciendo que fue cancelado, pero no aparece en mis pagos tampoco. Estoy planeando llamar a PayPal si no se ha ido a través de mañana. Pero suponiendo que el pago no se efectúe, ¿cómo puedo utilizar la información de la cuenta bancaria para obtener el pago que me prometió por los servicios que le presté? ¿Aparte de pagar todos mis servicios por adelantado? Uno pensaría que con un número de cuenta y número de ruta y nombre completo, sería capaz de retirar dinero de alguna manera, pero realmente no tengo ni idea de cómo. Y como no está a mi nombre, no puedo pagar mis préstamos estudiantiles. No aceptaría más de lo que me debe, pero estaría muy bien conseguir al menos eso, aunque no me diera los 2.500 dólares que me había prometido.

Siempre se habla de no dejar que la gente vea tu número de cuenta y cosas así, pero parece imposible hacer nada con esta información, ¡aunque la tengo! Si estafar a la gente con su número de cuenta bancaria es tan fácil, ¿cómo lo hacen los estafadores? Me pregunto dos cosas:

1. ¿De qué manera legal puedo quitarle a este tipo lo que me debe?
2. ¿De qué manera ilegal utiliza la gente esta información si la tuviera? No quiero meterme en problemas, pero tengo curiosidad porque siempre se oye lo fácil que es.

(Ah, y en realidad nunca vi su DNI, así que no sé si el nombre y los datos bancarios que me dio eran realmente suyos, podría habérselos robado a alguien, aunque en realidad no parecía un hacker; era un hombre negro de mediana edad que sonaba muy inteligente, educado, de voz suave, y parecía tener muchos conocimientos que tendría un médico de verdad. Tengo un título universitario y soy muy escéptico en general y cuidadoso acerca de no ser estafado y nunca he tenido una experiencia ni siquiera cerca de esto, y todo el tiempo me quedé pensando "es este tipo de verdad?", pero desde el material de servicios públicos había pasado, parecía legítimo. Y nada de lo que hizo me hizo sospechar que pudiera ser un delincuente o algo así. Pero más tarde busqué el nombre en Google y no pude encontrar ningún médico con ese nombre, al menos no en el estado en el que dijo que vivía. Y como dijo que se pondría en contacto conmigo anoche y nunca lo hizo, parece obvio que lo planeó todo, pero para mí no tiene sentido).

Answer 1

Estás potencialmente en aguas muy profundas aquí .

1. No sabes quién es la persona con la que estás tratando. Antes incluso de que lo conocieras, él sólo dio sus datos bancarios, aparentemente sin pensárselo dos veces.

2. Usted tiene ni idea cuáles son las fuentes de su dinero, así que ¿qué pasa si el dinero es robado o ilegal de alguna otra manera? Si se determina que ha utilizado parte de ese dinero, tendrá que devolverlo, como mínimo. ¿Quién sabe tampoco cuáles son las ramificaciones legales?

3. Así que parece que empezaste a gastar su dinero antes de ¿tenía algún tipo de acuerdo por escrito? ¿No te parece extraño que alguien sea tan confiado que ni siquiera lo pida?

4. ¿La fuente del correo electrónico sobre los 2.500 dólares era de PayPal, o de él o de su asesor? PayPal siempre le envía un aviso directamente cuando recibe fondos en su cuenta, e incluso si fueran a retenerlos temporalmente por cualquier motivo (a veces lo hacen), seguirían apareciendo en su cuenta.

Me gustaría ALTAMENTE (¿puedo ser más enfático?) te aconsejo que no te acerques a su cuenta bancaria hasta que puedas verificar absolutamente quién es, de dónde viene su dinero y cuál es la situación.

Si empiezas a meter mano en su cuenta, tanto si crees que tienes derecho a ese dinero como si no, podría poner el grito en el cielo y hacer que te detuvieran por robo.

Esta es una situación muy extraña, y para alguien que dice que normalmente es cauto y escéptico, seguro que bajaste la guardia aquí cuando empezaste a gastar su dinero sin hacer ningún esfuerzo serio para confirmar su buena fe.

Que se haga pasar por listo y "tipo médico" no significa nada. Los mejores estafadores pueden hacerlo (¿ha visto alguna vez la película "Atrápame si puedes", basada en una historia real? conociendo no es nada en absoluto.

Estoy totalmente confundido en cuanto a por qué usted acaba de voluntariamente empezar a usar su dinero sin saber nada acerca de él. Es muy desconcertante, porque te has abierto a un mundo de posibles responsabilidades penales y civiles si la situación se tuerce.

Si este tipo te estaba dando dinero como una inversión en tu empresa y en su lugar utilizó parte de ese dinero para sus propios gastos personales, entonces podría meterse en un problema muy serio por mezcla de fondos. Incluso si te dijo que estaba bien, no parece que haya nada por escrito, así que podría negarte fácilmente que te dio permiso para utilizar el dinero de esa manera y acusarte de malversación.

Necesitas dar un paso atrás, respirar hondo, deja de usar su dinero, y ponte en contacto con un abogado para que te asesore. Cada abogado le dará una consulta gratuita, y usted necesita para protegerse a sí mismo aquí.

Ten cuidado, amigo mío. Si esto te hace sospechar, entonces tienes que escuchar esa voz en tu cabeza y encontrar una manera de salir de esta situación.

Answer 2

TL;DR - No intentes sacar dinero de la cuenta bancaria de alguien basándote en un acuerdo verbal, aunque creas que tienes derecho a ello.

De acuerdo, leyendo entre líneas parece que los servicios ofrecidos por su empresa son de naturaleza "adulta" (¿posiblemente ilegal?) y que este individuo le ha pagado realmente la totalidad de los servicios prestados hasta este momento.

El problema aquí es que usted dice que le han ofrecido grandes "regalos" en efectivo a cambio de favores futuros no especificados , pero que su cliente no ha proporcionado una cuenta Paypal real para hacerlo. Cuando le presionaste al respecto, envió un correo electrónico falso y se inventó un "asesor financiero" para engatusarte, y desde entonces no se ha puesto en contacto contigo. Está bastante claro que no tiene ninguna intención de hacerte esos pagos.

Lo que ahora propones hacer es usar su conocido datos bancarios para recaudar dinero con el que cubrir esas promesas verbales. En casi todo el mundo, eso es delito. Sin un acuerdo por escrito para utilizar ese método de pago para esas promesas, podría llamar fácilmente a la policía y hacer que le detuvieran por robo de fondos.

Además, sus acciones (afirmar haber realizado el pago a través de PayPal, falsificar los encabezados de los correos electrónicos, etc.) sugieren claramente que este individuo está implicado en delitos informáticos y es muy posible que haya utilizado una cuenta bancaria falsa para pagar sus servicios iniciales.

La conclusión es que necesita asesoramiento jurídico de verdad, de un abogado de verdad.

Answer 3

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Answer 5

Usted no es el enfocarse en el lugar correcto y no es nadie en este hilo porque esto no se trata de que el chico poseer dinero... Esto es acerca de no tener suficiente dinero para pagar el alquiler. Si la renta no era debido y la utilidad de las facturas no estaban acumulando, usted no estaría tratando de justificar a sacar dinero de la cuenta de alguien.

Así que vamos a triage del este. El #1 el problema no es la caza de Dr. Incumplidores de la cartera. Así que poner un pin en la que, por ahora, y llegar a la oferta real. Conseguir el alquiler pagado. A la derecha?

OK, me dijo que la había llamado "respecto a un negocio que tengo". Es genial que tengas tu propio negocio. Son también empleadas en otras partes? Si es así, entonces usted realmente debería simplemente ir a su empleador y decirles que usted está en problemas financieros. Les digo que ahora no pueden pagar el alquiler o las facturas y quiere saber si puede ayudar, es decir, dará un adelanto de su sueldo, hacer un retiro/un préstamo de una de ahorros para la jubilación que en su paquete de beneficios a los empleados, etc... Que le AYUDARÁ , porque es en su mejor interés como lo es en la suya.

Anterior, considere estos pensamientos...

Si se va a ir a sus abuelos diciendo lo que usted le dijo a todos los que estamos aquí, y les pedimos el mismo "¿crees que está bien...", que diría algo parecido a "Absolutamente NO toque a alguien más de la cuenta bancaria de la historia! No importa lo que la información que usted tiene, ¿ya lo tienes, o lo que usted piensa que le debe. NO la toque. Hay un sistema legal que le ayudará a obtener de ellos si realmente lo debo a ti."

Te garantizo que este, a retirar fondos de una cuenta en la que usted NO es un signatario autorizado es tanto financieros robo así como el robo de identidad. Bono si lo haces en una pc, ya que había a continuación, se enfrenta a cargos criminales que van más allá de su específica distrito judicial, es decir, que había enfrentan a cargos penales a nivel nacional.

Si es declarado culpable, las probabilidades son que usted estaría condenado en el penal de las directrices de los países Bajos De 1983 Sanciones Financieras Ley (FPA). Ergo, tendría mucho mucho mucho menos dinero que en un futuro muy cercano, que sería como un eterno paseo por el Infierno de el sistema de la corte. En última instancia, sobre su vida, usted podría ser exponencialmente más pobres de lo que usted puede pensar que usted está ahora. Insto encarecidamente a usted a cambio de marca esta "pérdida económica" como "la Matrícula en la Escuela de Golpes Duros".

Hay una última cosa... el tren pasa por las pistas para mí, durante su historia...
Este chico se llama usted? A la derecha?... (ceja levantada) ¿Qué tipo de negocio te "tener"? El sentido de la desesperación y la ingenuidad en su urgente necesidad de dinero para pagar el alquiler. El hecho de que usted está aceptando el pago de los servicios por la realización de una transferencia bancaria específicamente de sus clientes cuenta directamente hacia su propia facturas de servicios públicos es una gran bandera roja. Omitiendo la contabilidad de la empresa y utilizar los ingresos para las finanzas personales no es legítimo prácticas de negocios. Además de que están haciendo uso de la información del banco de nuevo cliente que es un TOTAL desconocido. Ahora considere el hecho de que este desconocido era tan sumamente generoso con alguien de quien él quería personal de los servicios a ser prestados. Todos me dicen que él está haciendo algo que le gusta a la otra persona a hacer por él y él no quiere que nadie más sepa. El hecho de que ha de ser tan benevolente como un 'sugar daddy' me dice que él se siente culpable por tener a alguien a hacer lo que él está pidiendo que hagan. Económico percibido superioridad es la más suave de potencia suave de las herramientas que los depredadores y los abusadores tienen en su bolsa. Por ejemplo, una extravagante promesa financiera es probablemente la manera más sencilla de destino de alguien que es vulnerable; y, a continuación, seducir a ser su víctima. Redirigir tu atención en cuánto mejor será la vida una vez que su problema es resuelto por este dinero en efectivo en lugar de centrarse en el hecho de que se están aprovechando de usted. Ofreciendo pagar las tasas que son dramáticamente excesiva es una manera de comprar un limpia consciente, porque él está haciendo algo que va a "rescatar" a partir de una crisis. El último clavo en el ataúd para mí fue que dejó tan abruptamente y su implícita instinto de lo que sugiere su razón era una mentira. Suena como que tiene miedo o vergüenza de sus acciones y salió corriendo. Pinta una imagen de que este era el sexo-por-dinero

1. Vaya a su empleador (si es aplicable) y dígales que necesita ayuda financiera.
2. Google que los chicos de nombre. Apuesto a que usted puede incluso buscar el gobierno agencia de licencias médicas para saber si él es un médico.
3. Ir a la policía. Apuesto a que usted puede presentar una denuncia en línea sin consultar a nadie. (La razón por la que quieres hacer esto es porque usted va a ser la minimización de que nada malo le ocurra a usted si el dinero que usted tomó de las cuentas de utilidades que NO era su dinero. Usted quiere hacer esto antes de CUALQUIER cosa negativa que sucede.)
4. No HACER NADA con la información del banco, a menos que se destruyen.

Buena suerte a usted.