He recibido un cheque de caja inesperado por más de 2.000 dólares de otro estado, ¿se trata de una estafa?

Question

En realidad se trata de mi cuñada que vive en Georgia. Acaba de recibir un "cheque de caja" por 2395 dólares de una empresa de Indiana. Se parece a esto:

Dijo que había estado haciendo trabajos de "comprador misterioso" para una empresa y pensó que esto sería un pago por ello, pero que normalmente los pagos que recibía por ese trabajo eran sólo un par de cientos de dólares.

Dijo que no había hecho tanto ese trabajo de "compradora misteriosa" como para esperar recibir algo cercano a la cantidad de este cheque.

Ella me preguntaba al respecto, pero pensé que si no conoce al remitente, tal vez podría tratarse de una nueva estafa y debería consultar a la policía local (cosa que dijo que iba a hacer).

De todos modos quería preguntar aquí si alguien sabe de una estafa como esta? Teniendo en cuenta que el cheque aquí parece ser un "cheque de caja", ¿cómo podría funcionar una estafa como esta?

Actualización: Acabo de descubrir que, efectivamente, se incluía una carta con el cheque (y parece que tiene instrucciones similares a las mencionadas en la respuesta de "BrenBarn"). Efectivamente, esto está relacionado con ese trabajo de "mystery shopper". Resulta que la razón por la que no estaba segura era porque el remitente de ese cheque tiene un nombre de empresa diferente al de la empresa con la que normalmente trataba. Aquí está una parte de la carta:

Answer 1

Es probable que sea una estafa. De hecho, todo el "trabajo" de compras misteriosas puede ser una estafa. Hay una página de Snopes sobre las estafas con cheques de caja, así como una página del gobierno estadounidense que menciona específicamente las compras misteriosas como un ángulo de estafa.

En cuanto a cómo funciona la estafa, del sitio occ.gov que acabo de enlazar:

Sin embargo, los cheques de caja se han convertido últimamente en un vehículo atractivo para el fraude cuando se utilizan para los pagos a los consumidores. Aunque el importe de un cheque de caja se convierte rápidamente en "disponible" para ser retirado por el consumidor después de que éste deposite el cheque, estos fondos no pertenecen al consumidor si el cheque resulta ser fraudulento. Pueden pasar semanas hasta que se descubra que un cheque de caja es fraudulento. Mientras tanto, el consumidor puede haber transferido irremediablemente los fondos a un estafador o haberlos utilizado de otro modo, para descubrir más tarde, cuando se detecta el fraude, que el consumidor debe al banco el importe total del cheque de caja que había depositado.

Es un poco inusual que, por lo que dices, no se haya intentado hasta ahora recuperar el dinero. Sin embargo, es posible que su cuñada haya recibido esa información por separado, o que la haya recibido como parte de su trabajo de compras misteriosas pero que no se lo haya mencionado con respecto a este cheque. Por lo general, la estafa consiste en decirle al receptor que transfiera dinero a un tercero (por ejemplo, comprando productos como comprador misterioso, o mediante una transferencia bancaria para "reembolsar" a alguien asociado a una operación falsa). Cuando se descubre que el cheque de caja es fraudulento, la víctima ya ha transferido su propio dinero real.

Probablemente merezca la pena llevar el cheque a tu banco o al de ella y preguntarles al respecto. Puede que tengan más información. Además, los bancos suelen querer saber de este tipo de estafas porque, a la larga, acumulan datos sobre ellas y los comparten con las fuerzas de seguridad y pueden acabar atrapando a algunos de los estafadores.

Edición: Sólo para ayudar a quien pueda estar leyendo esto más tarde. La carta que has añadido confirma que es absolutamente una estafa. Mi jefe fue contactado una vez a través de una operación de estafa muy similar a esta. La enorme bandera roja (además de otras ya mencionadas) es que te "regalan" un cheque por más de $2000, of which only$ 25 es supuestamente para las compras misteriosas reales y $285 is payment for you, the mystery shopper. The whole rest of the$ La cantidad de más de 2000 euros es para que la transfieras a "otro Mystery/Secret Shopper para que pueda completar su tarea". Te están dando $2000 to give to someone else who is supposedly another one of their own employees/contractors. Ask yourself what sane business would conduct their operations in this way. If you work at a law office, or a hamburger stand, or a school, or anything you like, does your boss ever say "Here is your paycheck for$ 5000. Sé que sólo ganaste $1000, but I'm just going to give you the whole$ 5000, y se supone que debes usar 4000 de ellos para pagarle a tu compañero de trabajo Joe su salario". No. No hay ninguna razón para hacer eso, salvo que el "otro comprador misterioso" sea en realidad el estafador.

Answer 2

Esta es una variación de una estafa muy común. El principio de la estafa es el siguiente: Te doy un cheque por una gran cantidad de dinero que ingresas en tu cuenta. A continuación, le pido que ingrese una cantidad de dinero de su cuenta en una tercera cuenta. Dos meses después, el banco detecta que mi cheque ha sido falsificado/robado/anulado/lo que sea y retira la enorme cantidad de dinero de tu cuenta. Pero tú has pagado el dinero de tu cuenta, y ese dinero ha desaparecido de tu cuenta y ha ido a parar irremediablemente a la mía.

Answer 3

Esto es una gran estafa. La respuesta aceptada ya le indica lo básico. Además de que el cheque sea falso, también existe la posibilidad de que el cheque sea legítimo pero haya sido robado (o estafado) a otra persona. En ese caso, la demora con la que estallará el cobro del cheque puede ser bastante más larga de lo que dice la respuesta aceptada, ya que depende de que la otra víctima se dé cuenta y denuncie la transferencia fraudulenta.

El resultado final es el mismo: no se le va a permitir quedarse con el dinero.

Denuncie esto tanto al banco de su hermana como a la policía local. Nada bueno puede salir de esto.

Answer 4

Algunas de estas respuestas son realmente erróneas.

Básicamente, si usted cobrara este cheque, estaría cometiendo un fraude bancario. El cheque suele ser falso y acaban cobrándolo de tu cuenta--así es como funcionan los cheques, cuando cobras un cheque, tú eres el responsable último de la validez de lo que estás cobrando. Por eso los cheques grandes se compensan con tu cuenta activa, así que lo que ocurre es que te quitan el dinero y te dejan con las manos en la masa.