Mi esposa y yo estábamos planeando comprar una casa este año, pero el plan fracasó, por lo que ahora estamos sentados en el dinero que ahorramos para el pago inicial y las renovaciones (antes de ahora el dinero estaba en los mercados de dinero, ahorros y CDs). Hemos decidido dejar de buscar una casa durante un año, y reanudar el próximo mes de febrero, aunque si un buen acuerdo aparece queremos dinero fácilmente disponible.
Así que, en nuestra situación, ¿cuál es la mejor manera de asegurarnos de que no perdemos ningún capital, pero de que nuestro dinero no se queda inactivo?
Los CD están prácticamente descartados: durante un periodo de 6 a 9 meses el interés es inferior al de los ahorros.
Lo mejor que se me ocurrió (según bankrate.com ) fueron:
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Capital One Interest Plus Online Ahorro - 1,2% + 10% sobre los intereses devengados.
Según sus sitios web, todos ellos son miembros de la FDIC.
¿Hay alguna otra opción? Realmente no sé nada sobre los bonos. ¿Son una opción viable?
Solución final:
Mi jefe me recomendó que comprobara Banco Central Unido (son un banco de Texas con ubicaciones en CA, IL y TX, obviamente el sitio web).
Ofrecen un 2,02% en un CD a 60 meses - pero aquí está el truco, si tengo que retirar el dinero antes de que venza, sólo toman los últimos 2 meses de interés como penalización. Así que creo que es una buena solución para mí. El sitio web dice que están asegurados por la FDIC y que hay una sucursal no muy lejos de mí.
Actualización: Este banco que mencioné, parece que ya no existe, a través de una serie de compras. Así que tacha esa sugerencia.
Gracias a todos por sus recomendaciones.
