¿Es esta transferencia de dinero una forma legal de obtener dinero?

Question

Hablé con un tipo que siempre está publicando sobre ganar dinero sin tener que hacer nada y le pregunté cómo lo hacía. Me dijo que su tía era la jefa en un trabajo de servicios temporales y que lo que hacía era firmar un cheque a mi nombre como si yo trabajara allí y luego me enviaba el dinero por correo porque él está en Estados Unidos y yo soy de Portugal.

No entiendo muy bien cómo funcionaría esto y por eso quería saber si lo que hace su tía es siquiera legal y si debo seguir adelante con ello?

Lo último que quiero es meterme en problemas por cosas que ni siquiera entiendo.

Answer 1

La forma de engañarle es que le pedirán que les devuelva parte del importe del cheque, después de ingresarlo en su cuenta bancaria.

Entonces, digamos que te envían un $2000 check. You deposit it, send them $ 500 por Western Union. Y luego el banco retira todo $2000 out of your account (the value of the check), leaves you with a negative $ 500 saldos y te congela la cuenta porque han tardado 3 días en darse cuenta de que el cheque era falso.

También tendrá problemas con varias autoridades. (Tanto si envías dinero a los verdaderos estafadores como si no)

Las personas que "te iluminaron" ganaron dinero. Se salen con la suya porque no sabes su nombre ni nada, el cheque estaba a tu nombre, que es el principal rastro de papel. No hay ninguna agencia de trabajo temporal.

Answer 2

Si lo hace, es posible que esté involucrado en un fraude bancario en línea, y será tanto el autor como la víctima.

Hackear a algunos usuarios de la banca online es fácil. Existe un floreciente mercado negro donde cualquier aspirante a hacker puede comprar un troyano bancario. Entonces, el hacker sólo tiene que infectar algunos ordenadores al azar con dicho virus (a través de spam de correo electrónico, descargas drive-by explotando una vulnerabilidad del navegador, subirlo oculto como otro software en un sitio web de piratería, etc., etc.) y engañará al usuario para que envíe dinero a cuentas a las que no quiere enviar dinero.

Sin embargo, lo que no es tan fácil para el hacker es retener el dinero, porque tarde o temprano la víctima se dará cuenta. En caso de fraude bancario online, el banco suele estar obligado legalmente a devolver el dinero que el cliente perdió. Los bancos suelen anular la transacción cuando el cliente informa de que ha sido hackeado. Entonces, ¿qué hacen los delincuentes?

Contratan a algunos tontos crédulos para conseguir dinero fácil como "mulas". El trabajo que ofrecen: "Nosotros enviamos dinero a tu cuenta privada, tú lo envías a otra cuenta que te indiquemos, menos tu comisión". ¿Qué ocurre después?

1. La víctima hackeada envía inadvertidamente 2000 dólares a la cuenta de la Mula.
2. La mula envía $1500 to the bank account of Hacker in some remote country, keeping $ 500 para ellos mismos
3. La víctima denuncia el fraude, el banco revierte la transacción de la víctima a la mula.
4. Los 2.000 dólares son devueltos por la mula a la víctima.
5. Sin embargo, el $1500 transaction from Mule to Hacker was completely willing and intentional. Mule's bank has absolutely no reason to reverse it, so Mule is out of $ 1500. Cuando la Mula quiera recuperar ese dinero, tendrá que ir por la vía legal. Eso, sin embargo, significa que tendrán que responder a algunas preguntas muy incómodas, como por ejemplo por qué parecen estar involucrados en las actividades de una organización criminal internacional para obtener beneficios económicos.

Así que la víctima real en este esquema es la mula.

Answer 3

No has dicho por qué esta persona o su tía querrían darte dinero. ¿Qué servicio estás realizando para ellos? ¿Por qué querría darte dinero?

Consejo sencillo y práctico: si alguien se ofrece a darte dinero a cambio de nada, o una gran cantidad de dinero por un trabajo trivial, hay un 99,99% de posibilidades de que se trate de una estafa. En la vida real, es decepcionantemente raro que los millonarios elijan a extraños al azar y les den dinero a cambio de nada.

Answer 4

El dinero tiene que salir de algún sitio. No puede aparecer sin más. Así que si realmente hay una tía en una agencia, y está enviando cheques, entonces está escribiendo cheques de esa empresa, y robando de esa empresa. Si ese es el caso, entonces la persona con la que estás en contacto te estaría utilizando para blanquear dinero (ocultar su origen ilegal) y cuando la tía fuera pillada, tú también lo serías. Si realmente se está haciendo entre países, entonces puede ser más difícil que te encuentren, pero sigue siendo ilegal.

Sin embargo, también es probable que su contacto pueda estar utilizando una estafa común, como la descrita por otro contestador, la de pedir dinero a cambio de un cheque de caja. Aunque los cheques de caja se diseñaron para ser más "seguros" que los cheques normales, en el sentido de que no rebotan, si se trata de un falso cheque de caja, nunca valió nada en primer lugar. Cuando el banco trata de reclamar el dinero en efectivo al otro banco, y descubre que no existe, o que no hay registro de ese cheque, entonces el efecto es similar al de un cheque personal que rebota: el banco querrá recuperar el dinero.

Si ya le ha dado una parte de ese dinero a su contacto, lo más probable es que cuando lo descubra ya se haya ido.

No tendría nada más que ver con esta persona.

Buena suerte.

Answer 5

Prácticamente cada vez que alguien afirma "ganar" dinero por no hacer absolutamente nada, o bien lo ha heredado ( a veces a una edad temprana ), o están mintiendo sobre cómo lo hicieron. De hecho, puede que no hayan ganado nada de dinero. A veces incluso pueden estar dirigiendo un esquema ponzi . Para ganar dinero legalmente, hay que ganar de la misma. Si no estás dando nada a cambio del dinero recibido, no técnicamente ganarlo . Eso no significa que la única forma de ganar dinero sea ganándolo, sólo significa que para ganar dinero, tienes que arriesgarte de verdad o hacer algún tipo de trabajo.

Parece que toda la historia de esta persona podría ser una estafa diseñada para que pueda robar información personal sobre usted (información de la cuenta bancaria, etc.) o conseguir su información para poder escribir cheques sin fondos en su nombre. Aquí están algunos de los mayores agujeros en su historia:

1. Su tía, si es que es una persona real, firma un cheque a tu nombre. Esto significa que ella está participando en fraude con cheques Lo cual es ilegal según la ley estadounidense y puede acarrear graves consecuencias. Parece que ella extendería un cheque y lo firmaría con su propio nombre, y luego, presumiblemente, este tipo cobraría el cheque y le enviaría el dinero a usted. En el mejor de los casos, es probable que usted nunca vea los fondos en su cuenta, pero su cuenta bancaria no quedaría vacía. Parece que está tratando de robar su información bancaria para poder quedarse con su dinero. En el peor de los casos, este tipo y su tía emiten todo tipo de cheques falsos a tu nombre y se salen con la suya porque todo el mundo piensa que usted escribió los cheques sin fondos, ya que tenían su firma. Esto podría meterte en un montón de problemas legales, especialmente si utilizan tus datos bancarios reales en los cheques. Incluso pueden intentar conseguir la información de tu cuenta bancaria para "enviarte el dinero", pero en realidad, sólo cogen el dinero de tu cuenta bancaria y desaparecen.

2. ¿Por qué iba a firmar un cheque a tu nombre y hacer que su sobrino lo cobrara en lugar de hacer el cheque a tu nombre y enviártelo directamente para que lo cobraras? Así se ahorraría mucho tiempo y molestias. Esto parece un paso extra e innecesario y es extremadamente sospechoso. Probablemente no tenga ninguna intención de enviarte dinero y sólo quiera tus datos bancarios.

3. El tipo dice que quiere enviarte el dinero de un cheque emitido a tu nombre, pero ¿por qué te enviaría dinero a cambio de nada? La gente no envía dinero a otras personas de forma gratuita, a menos que se trate de un regalo o de una persona necesitada.

Por increíble que parezca la posibilidad de que te envíen dinero de forma gratuita, es casi seguro que se trata de una estafa, y debes evitar dar a este tipo cualquier información personal sobre ti, por muy tentadoras que sean sus ofertas o por muy bueno que suene su plan. Especialmente cuando se trata de finanzas, si suena demasiado bueno para ser verdad es casi seguro que lo es. Este puede ser un concepto fácil de entender en teoría, pero puede ser muy difícil resistirse a algunos esquemas, especialmente si son perpetrado por personas muy respetadas .

Un ejemplo famoso de un esquema financiero demasiado bueno para ser verdad fue el escándalo de inversión de Bernie Madoff. Era un hombre muy respetado financiero de Wall-Street que perpetró el mayor esquema Ponzi de la historia. Lanzó un estrategia de inversión legítima y engañó a muchas personas para que "invirtieran" (y finalmente perdieran) grandes sumas de dinero con él.

Todo esto es para decir que si te sientes confundido por el plan de inversión o de hacer dinero de alguien, y parece demasiado bueno para ser verdad, no dar a esa persona su información o invertir dinero con ella. No recibirás ningún dinero en tu cuenta bancaria, sino que acabarás siendo estafado.