¿Es apostar en "margen aislado" simplemente diversión loca o locura financiera?

Question

Primero, no, no estoy troleando, realmente he reflexionado sobre esta pregunta.

Algunas entidades ofrecen en la publicidad un apalancamiento pseudo de 10,000 veces en el llamado juego de "margen aislado". Ahora, he considerado un escenario teórico:

• Compro alguna criptomoneda por, digamos, 10€, con un apalancamiento de 10,000x apostando a que el precio subirá.
• Si el precio ahora sube a 10.10, es decir, un 1%, haría un beneficio de 1000€, que es un retorno de 100x.
• Si el precio cae un mínimo de 0.01%, a 9.999€, perdería los 10€ bajo el esquema de "margen aislado".

Ahora, teóricamente se podría ejecutar tal operación con 10 grandes empresas del índice DAX, y si solo una de ellas sube afortunadamente un 1%, obtendrías un retorno de 100x. Por supuesto, también serías liquidado rápidamente con un pequeño movimiento de precio, pero es suficiente tener suerte con solo una operación y habrías obtenido un beneficio muy alto.

¿Estoy pasando por alto algo? Es obviamente MUY arriesgado, pero ¿no sería divertido intentarlo con unos pocos euros, verdad?

Editar: En mi caso, si la operación está configurada para liquidarse con una pérdida del 0.01%, significa que la posición se cerrará automáticamente para evitar más pérdidas. Por lo tanto, no debería deberle a la entidad que ofrece el acuerdo fondos adicionales más allá de este umbral de pérdida predeterminado. (Margen Aislado)

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Descargo de responsabilidad importante: Los escenarios discutidos aquí son puramente teóricos y sirven únicamente con fines educativos o de entretenimiento. Participar en operaciones de alto apalancamiento implica un riesgo significativo, incluida la posible pérdida de su inversión. Esta discusión no es una recomendación ni un estímulo para participar en actividades financieras. Siempre realice una investigación exhaustiva o consulte a un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión.

Answer 1

Como explica la otra respuesta, si tienes un apalancamiento de 10,000x, el precio puede subir tanto, ganándote casi 1000 EURs, pero también puede bajar tanto, y entonces estás en deuda con el bróker.

Una idea podría ser establecer un precio de venta automático en 9.999, de modo que, si el precio baja, y solo tendrías que pagar 10 EUR, venderías inmediatamente la acción, y así estarías protegido contra pérdidas. Esta estrategia de hecho te evitará sufrir grandes pérdidas, pero no te hará ganar mucho, ya que es mucho más probable que el valor de la acción baje 0.001 que suba a 10.10. A corto plazo, la probabilidad de subir un n% es casi la misma que la de bajar un n%, lo que significa que la posibilidad de que el valor baje a 9.999 es probablemente casi 100 veces más probable que subir a 10.10, por lo que las probabilidades se equilibrarán: si repites el escenario 100 veces, aproximadamente 99 veces perderás 10 EUR y 1 vez ganarás 990 EUR, por lo que se equilibrarán y se moverán solo en la dirección en la que vaya la acción: si la acción está en una dirección alcista, el escenario de ganancia es más probable y ganarás un poco más veces, por lo que habrá un poco más de ganancia que de pérdida. Pero si la acción va a la baja, el escenario de pérdida es más probable, por lo que en el "escenario promedio", perderás dinero.

Answer 2

Vamos a simplificar un poco tu producto financiero. Ahora es una moneda al aire. Si sale cara, ganas 10.000€. Si sale cruz, pierdes 1€. La probabilidad es del 50/50.

Para obtener beneficios, el emisor necesita fijar el precio de ese producto al menos en 5000€.

Y eso es exactamente lo que sucederá con tu producto, como ocurre con todos los productos financieros. El precio aumentará inmediatamente hasta que el beneficio esperado se iguale al promedio del mercado.

Answer 3

También cabe destacar que una orden de stop-loss significa que estás sacrificando la posibilidad de que el precio pueda recuperarse; debes sacrificar ganancias potenciales cuando intentas limitar las pérdidas.

El mercado inevitablemente equilibra la ganancia potencial con el riesgo potencial. No hay forma de evitar eso; si la hubiera, el mercado ajustaría los precios hasta que eso no fuera posible.

Si estás dispuesto a mirar a largo plazo y conformarte con el "rendimiento del mercado", invertir puede ser razonablemente seguro y razonablemente fácil (a excepción de breves períodos de rareza como la burbuja del covid y su corrección). Si quieres intentar obtener algo más que eso, debes aceptar que también puedes obtener menos que eso, y el apalancamiento funciona en ambas direcciones. Hacer suficiente investigación sobre las empresas puede compensar eso en cierta medida, que es parte de cómo los inversores ángeles ganan dinero, pero la mayoría de la gente no está dispuesta o capaz de obtener y evaluar ese tipo de información.

No pierdas tu tiempo buscando magia. Te distrae de las inversiones más confiables y te deja expuesto a ser engañado cuando alguien más entiende las probabilidades.