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Alguien me envió un cheque para depositarlo en mi cuenta, pero ahora creo que es una estafa. ¿Tendré problemas?

Soy sin hogar y lo he sido durante los últimos 8 meses. Encontrar trabajo ha sido difícil ya que estoy física y mentalmente discapacitado.

Esta chica en Facebook que era amiga de alguien que conozco me contactó y me ofreció ayuda financiera, y al principio todo parecía legítimo. Eso fue hasta que me dijo que necesitaba que gastara $1400 de los $1600 que me envió en Bitcoin e invertirlo en una cuenta a la que ella tendría acceso.

En este punto me volví sospechoso, aún más cuando seguía pidiéndome la información de inicio de sesión de mi cuenta bancaria. Después de varios intentos de hacer que verificara su identidad, ella seguía negándose a enviar un video y comenzó a ponerse hostil.

Desde entonces la he bloqueado y he informado del incidente a la FTC. El cheque aún no ha ingresado en mi cuenta, pero el nombre firmado en él parece ser el que ella identifica y parte de mí todavía cree que hay una posibilidad de que sea su dinero.

Mi pregunta es, ¿me meteré en problemas por aceptar este dinero? ¿Qué debo hacer ahora? No me importaría quitarle $1600 a un estafador, pero si hay una posibilidad de que este sea el dinero de otra persona que también cayó víctima de este estafador, éticamente no puedo hacerlo. Sin mencionar que me asusta pensar en las posibles consecuencias legales.

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Stephen Darlington Puntos 33587

El cheque es muy probablemente fraudulento/falsificado, y eventualmente rebotará. El timo es convencerte de convertir la mayor parte de ese dinero en bitcoin, al cual el estafador luego tendría acceso y sin duda transferiría a otro lugar. Para cuando el cheque rebote (podrían ser semanas), el bitcoin ya habrá desaparecido y el estafador también.

No deposites el cheque, solo te puede traer problemas. Destruyelo y sigue adelante.

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user25694 Puntos 6

Tl;DR

No hay dinero y no hay chica.

La cuenta de Facebook de alguien fue hackeada y el estafador te ha elegido como objetivo.


No me importaría quitarle $1600 a un estafador, pero si hay una posibilidad de que sea el dinero de otra persona que también cayó víctima de este estafador, éticamente no puedo hacerlo.

Es 99% probable que no sea el dinero del estafador a menos que sea un estafador terrible.

De todas formas, tu situación tiene todos los signos de una estafa:

  • Ofreciendo asistencia financiera demasiado buena para ser verdad
    • Lo siento, pero a menos que tengas una relación personal con una persona, nadie te va a dar dinero a ciegas
  • Pidiendo credenciales de inicio de sesión de cualquier tipo
    • No sé ni por dónde empezar para describir por qué dar voluntariamente tus credenciales de inicio de sesión siempre es una mala idea
  • Se ponen hostiles cuando no cumples
    • Un sentido de prisa/miedo a perderse/urgencia/problemas/hostilidad hace que la víctima realice malas acciones más rápidamente, el estafador se basa en esto
  • Bitcoin
    • Si no entiendes el lado oscuro de esta tecnología, entonces ser estafado es una forma terrible de aprender
  • Te pagan demasiado dinero y piden que devuelvas el excedente
    • Te dan dinero sucio/inexistente, tú les das dinero limpio. Eres un burro mula pero aún peor porque ni siquiera obtienes una zanahoria por tus problemas; simplemente tienes que vivir con las consecuencias.

Lamento tu situación de estar sin hogar pero eres una presa fácil para los estafadores. Permanece vigilante o de lo contrario te encontrarás con aún menos dinero.

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Kafka Puntos 222

Temo que es casi seguro que es una estafa. ¿Te envió un cheque por $1600 y luego te pidió que invirtieras $1400 en una cuenta de bitcoin por ella? Tienes razón en desconfiar.

Si era un cheque y no lo has depositado en tu cuenta, entonces el dinero todavía está en su cuenta. ¿Por qué no podría simplemente gastar los $1400 en el bitcoin ella misma y luego enviarte los otros $200?

littleadv ya ha descrito la naturaleza de la estafa, pero en cuanto a si es suya o de alguna otra víctima, lo más probable es que ni siquiera exista.

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Adam Neal Puntos 1649

Si depositaste el cheque en tu cuenta, no hagas nada más y espera a que tu banco descubra que alguien trató de estafarte y el cheque no estaba respaldado.

El banco depositó $1,600 en tu cuenta bancaria. En una semana, un mes o seis meses, sacarán $1,600 de tu cuenta bancaria. Eso es todo. No gastes el dinero (porque el banco lo quitará de tu cuenta, tengas dinero o no). NO bajo ninguna circunstancia envíes dinero a la persona que te dio el cheque.

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